Банківське безпекознавство

Інтерес становить не лише сам процес «відмивання», а й люди, причетні до цього, — готові за відповідну платню або частку надати відповідні послуги тим, кому потрібно свої гроші «відмити» або приховати. Недавні роз­слідування, що провадилися Митною службою Великої Британії, викрили мережу осіб, які обслуговували фінансові інтереси терористів з Північної Ірландії, грабіжників банків в Англії, розповсюджувачів наркотиків з Майамі та шахраїв з Гонконгу за допомогою одного офшорного банку на Карибах. Одна з цих осіб мала дипломатичний статус. Багато з них є експертами з фінансових питань та цивільного права і створили мережу компаній та інших юридичних осіб в юрисдикції, про яку не відомо, щоб вона мала бажання чи можливості із забезпечення правового режиму. В ході розслідування викрито факти, що вказували не лише на їх готовність до участі у «відмиванні» грошей, а й до проведення будь-яких сумнівних фінансових та інших комерційних трансакцій. Зокрема, юридичні особи, що знаходилися під їх контролем, використовувалися в ролі підставних, надавалася допомога при проведенні шахрайських акцій і т. ін. Таким чином, сучасний «відмивач» рідко коли буває членом кримінальних структур, швидше він буде на периферії фінансового сектору чи банківської індустрії або є професійним консультантом, юристом чи бухгалтером, готовим надавати послуги будь-кому, хто готовий платити. (Схему «відмивання» грошей з конвертуванням у ВКВ подано у табл. 5)

Беручи до уваги занепокоєність більшості країн проблемою нарко­бізнесу, не дивно, що вони мають значну кількість законодавчих актів та інших правових норм, присвячених боротьбі з «відмиванням» коштів, отриманих від наркозлочинів та інших форм оргзлочинності. Переважна більшість цих норм права передбачає конфіскацію коштів, щодо яких доказано, що вони, так чи інакше, походять від серйозних злочинів.

Насправді ж ці нові закони, що стали відповіддю на збільшення випадків відмивання, скоріше лякають можливістю, ніж застосовуються на практиці.

Визначення ефективності конфіскаційного законодавства є над­звичайно складним. Зазвичай застосування будь-якої юридичної про­цедури може бути оцінено на ефективність, але при цьому також слід враховувати той вплив, який вона має на діяльність проти якої спрямована, що потребує проведення оцінки цієї діяльності. Сума, яка надходить від торгівлі наркотиками, інших видів злочинної діяльності, залишається вельми приблизною. Країни «третього світу» та ті, що змінюють свою економіку з державно-колективістської на ринкову, мають значну частину підпільної та тіньової економіки. Це також ускладнює аналіз. За останніми оцінками через фінансовий сектор США щороку відмивається 500 млрд доларів, а через фінансові інституції лондонського Сіті — 200 млрд фіктивних структур (ф.с.). В той же час, з 1986 р., коли в Британії було введено нове конфіскаційне законодавство щодо грошей, що «від­миваються», вилучено було лише 40 млн ф.с. Тобто дуже приблизно держава змогла вилучити лише 0,002 % кримінальних грошей, що проходять через Лондон. За оцінками тих самих британських експертів у 1997 р. всього в світі конфісковано 250 млн ф.с., більша частина з яких припадає на США. За оцінкою деяких представників уряду США, щорічно у світі відмивається близько 3 трлн доларів.

У Києві розкрито розгалужену мережу фіктивних структур, через яку проводилося «відмивання» «тіньових» коштів. Тільки за період з серпня 2001 р. до лютого 2002 р. через цю мережу було «відмито» і легалізовано 196,9 млн грн. Активним учасником протиправної діяльності було дочірнє литовське приватне підприємство [162, с. 3].

Таблиця 5

Схема «відмивання» грошей з їх конвертуванням у ВКВ

На сьогодні в світі є небагато країн, в яких відсутнє законодавство щодо «відмивання» грошей, що надходять від контрабанди наркотиків, і в яких не криміналізовано спроби «відмивання» таких прибутків. Проекти таких законів розроблялися у міжнародних організаціях і відображають тенденції в світі щодо захисту суспільства від міжнародної організованої злочинності. Можливо є ті, хто пропагує ці закони і вірить в їх ефективність, але факти свідчать, що вони мають лише дуже незначний вплив як на злочинців, так і на їх структури.

 

« Содержание

» следующая страница »
1  ... 208 209 210 211 212 213214 215 216 217 218  ... 381