Окремі країни намагаються залучити гроші в свою економіку, приваблюючи їх власників повною конфіденційністю як для них самих, так і для їх трансакцій. У деяких випадках гарантування конфіденційності розглядається як привабливий товар, який можна купити за досить помірковану ціну. В цьому випадку банкір не робить різниці між грошима, вивезеними біженцями з країни з репресивним режимом, витоком капіталу і «брудними» грішми. Багато країн є настільки ізольованими від традиційних джерел фінансів, що їх лідери просто не мають альтернативи і вимушені користуватися послугами тих, хто бажає схованки для своїх капіталів. Відмивання грошей через національні казначейства, різноманітні урядові проекти є звичайною справою для таких держав. З іншого боку, така практика може сприяти поширенню в цих країнах шахрайства і стосовно власних банкірів.
Під «брудними грошима» маються на увазі кошти, отриманні від злочинної діяльності. В широкому розумінні, гроші можуть не бути безпосереднім результатом злочинної дії, хоча може з’явитися потреба приховати їх джерело чи власника. Та навіть якщо не розглядати взаємозв’язки, постає питання — які первинні дії є достатніми для того, щоб гроші можна було визначити як «брудні». Виключно кримінальний злочин, просто аморальна дія, адміністративне правопорушення тощо. Діяння, що розглядається як злочин в одній країні, може не бути таким в іншій, і, напевне, взагалі не буде братися до уваги в місці, де гроші знайдуть свій притулок, — офшорній зоні тощо.
Важливість цього питання стає очевидною, якщо розглянути значні кошти, які було отримано Коза-Нострою під час дії в США «сухого закону». Якби такий закон діяв зараз в Сполучених Штатах, і ці гроші було б переміщено до інших країн, то чи розглядалась би така діяльність як «відмивання коштів»? З точки зору США—так, але не з точки зору більшості інших країн. Навіть якщо гроші отримано від звичайного злочину, постає питання часу давності та наскільки важким він є в різних юрисдикціях.
«Відмивання» грошей — це процес, спрямований на приховання їх джерела. У зв’язку із тим, що більшість коштів, які відмиваються, надходять від наркобізнесу, питання боротьби з «відмиванням» грошей часто розглядається саме в цьому контексті. З погляду розробки законодавства та розвитку міжнародного співробітництва найбільш вагомі кроки зроблені саме у напрямі боротьби з «відмиванням» наркогрошей.
Найбільш широко дискусія щодо процесу «відмивання» має місце у Сполучених Штатах. Навіть звичайний процес «відмивання» передбачає низку акцій і не може розглядатися як безперервний. Він рідко обмежується лише заходами з ускладнення розслідування, що є характерним лише для справ, пов’язаних з шахрайством.
Як зазначалося вище, відмивання містить у собі кілька стадій і різні правові заходи можуть вживатися на кожній з них.
Багато форм злочинної діяльності призводять до появи значних сум грошей у дрібних купюрах. Виникає потреба перевести їх у форму, придатну для транспортування, зокрема за межі певної юрисдикції. Методи досягнення цієї мети обмежуються лише здібностями того, хто «відмиває». Звичайно, фірми з великим обігом та незначним інвестуванням є особливо привабливими, особливо якщо знаходяться поза межами традиційної банківської системи.
Коли гроші переведено у форму, придатну для транспортування, вони можуть бути переміщені до офшори. Це має кілька привабливих сторін. У першу чергу, кошти виходять за межі юрисдикції країни, де їх було набуто. Навіть, якщо закон має екстериторіальну силу, виникає низка бар’єрів щодо їх практичного застосування, зокрема обміну доказами, які можуть використовуватися у суді. Як вже зазначалося, окремі юрисдикції пропонують банківські та інші послуги, гарантуючи повну конфіденційність. Деякі країни умисно підготували свою систему для прийому коштів з сумнівних джерел. З офшорної зони гроші можуть прямо чи побічно потрапити до звичайної банківської системи. Звичайно, чим більш дискретним є процес, тим краще для того, хто «відмиває». Таким чином, привабливими є юрисдикції, що прямо гарантують конфіденційність, або з таким рівнем корупції, що забезпечить відмову у співробітництві з правоохоронними органами інших країн.
» следующая страница »
1 ... 206 207 208 209 210 211212 213 214 215 216 ... 381