Контрабанда готівки, як і раніше, залишається поширеним інструментом при розміщенні грошей. Незважаючи на ризик, привабливою стороною цього методу є те, що в разі успішної реалізації, дозволяє повністю ліквідувати видимий зв’язок між грошима та їх походженням.
Електронні перекази грошей провадяться з різних місць, переважно в одній країні, на один банківський рахунок. Після накопичення на ньому відповідної суми, гроші переводяться до «фінансової гавані» — місця в країні із слабкими фінансово-регуляційними правилами.
Окрім наведених засобів можуть використовуватися і перекупка коштовних речей, експортно-імпортні операції тощо.
Змішування має місце у разі, якщо злочинна організація комбінує незаконно здобуті гроші із законними, а потім репрезентує всю суму як прибуток від законного бізнесу. Цей метод, за вдалого проведення, гарантує пояснення великим прибуткам, зокрема і отриманим готівкою як законно отриманим. Якщо фінансова інституція не підпадає під підозру, наприклад, як така, що отримала занадто високий прибуток для своєї діяльності, змішування фондів практично неможливо ідентифікувати для правоохоронних органів.
Фірми прикриття — законно зареєстровані компанії, що займаються законним бізнесом, але, водночас, виступають як прикриття для незаконних операцій, у зазначеному випадку—для «відмивання» коштів. Така структура може проводити змішування незаконних коштів зі своїми законними прибутками. В цьому разі вона буде зменшувати витрати і збільшувати доходи.
Фіктивні компанії існують лише на папері, не займаються реальним бізнесом і виступають виключно як прикриття для незаконного переміщення коштів. Такі фірми надають прикриття корпоративної конфіденційності, приховують своїх реальних власників шляхом використання підставних осіб як власників, так і управляючих. Підставні власники — це особи, які заявляють про своє володіння майном, право власності на яке реально і в повному обсязі належить іншій особі. Фіктивні компанії можуть бути швидко утворені, набути статус юридичних осіб та в разі потреби, розпочати ділову діяльність, не заборонену законом.
Ознаками як фірм прикриття, так і фіктивних юридичних осіб є відсутність реклами, місцезнаходження у регіоні, де бізнес, що заявляється ними як основний, не може мати великих прибутків, належність обмеженому колу власників (на зразок ЗАТ), відсутність явної комерційної діяльності, перебільшена увага до забезпечення безпеки, використання контррозвідувальних заходів, а також наявність підставних осіб у штаті.
При розшаруванні грошей використовується незаконна банківська система. В цьому разі кримінальне угруповання набуває права власності над банком, потім засновує фіктивну фірму. Банк надає фірмі кредит, отримані гроші перераховуються на банківський рахунок, що належить угрупованню. Фіктивна фірма заявляє про неможливість повернення кредиту, отримує додатковий кредит для сплати відсотка за вже отриманий кредит.
Ознаками, що вказують на використання банку злочинними угрупованнями, є значні депозити готівкою, що швидко переводяться на інший рахунок, наявність рахунку, відкритого на юридичну особу, яка веде розрахунки готівкою, а не чеками чи акредитивами, переказ на рахунок значних «круглих» сум, депонування грошей на рахунок від різних людей, без видимої на те причини. Викликати підозру повинні також і часті перекази грошей без очевидної причини, компенсаційні кредити, часте об’єднання грошей з малих рахунків у великий, кошти з якого після чого перераховуються до іншого банку, або рахунок, на якому не провадяться операції протягом значного періоду, після чого наступає період підвищеної активності, який потім переходить знову до періоду «сплячки».
Несподіване погашення «проблемного» кредиту є ознакою того, що його було використано для відмивання грошей, так само як і погашення кредиту, виданого третій стороні. Якщо клієнт завжди намагається мати справу з одним і тим самим співробітником банку, то це може вказувати на наявність «інсайдера». На це також вказує несподіване підвищення рівня добробуту окремого банківського працівника. Ділові структури, які не використовують банківських кредитів, інших видів сервісу з управління рахунками, є підозрілими як фіктивні.
» следующая страница »
1 ... 203 204 205 206 207 208209 210 211 212 213 ... 381