До цієї групи способів проведення незаконних операцій у КБС відноситься також розкрадання коштів чи ВКВ з використанням чекових книжок у комбінації з кредитовим та дебітовим авізо; створення фіктивних підприємств.
Різке зростання злочинності в економічній сфері викликає справедливе занепокоєння, а також необхідність вжиття заходів і перш за все правового регулювання кредитно-фінансової сфери та підвищення відповідальності за правопорушення в цій сфері.
Оскільки «відмивання» коштів є одним із найскладніших і найпоширеніших злочинів, розглянемо його особливості в БСУ окремо.
Як повідомляє «Ділова столиця» у департаменті держслужби з боротьби з економічною злочинністю МВС скаржаться на те, що банки не надають необхідну інформацію. А в подібні підрозділи Служби безпеки України інформація поступає. Співробітництво з фінансовими установами визначає й низку злочинів, що виявляються. Якщо в МВС «ДС» повідомили, що більшість зловживань виявлена при операціях з металобрухтом, то в СБУ акцентують увагу на фінансових операціях. «Останнім часом зловмисники активно використовують кримінальні схеми, завдяки яким здійснюються зовні легальні операції по обналічуванню засобів, у тому числі і з наступною конвертацією їх в іноземну валюту. Найбільше поширення ці факти отримали при здійсненні зовнішньоекономічної діяльності. Актуальним залишається використання офшорних компаній для відмивання брудних грошей, більшість злочинних механізмів у фінансовій сфері пов’язано зі створенням і використанням фіктивних підприємств», — повідомив «ДС» начальник прес-центру СБУ О. Скрипник. Він також підкреслив, що велика частина відомостей про такі правопорушення була отримана на підставі запитів у банківські установи.
Серед найбільш резонансних останнім часом фігурує справа, відкрита дніпропетровським підрозділом СБУ з боротьби з організованою злочинністю. За інформацією служби, в одному з місцевих банків протягом тривалого часу проводилися фінансові операції по легалізації засобів, прихованих від оподатковування. У ході розслідування справ, відкритих за цими фактами, фігурує сума в 500 млн грн, що вдалося легалізувати через банківські установи. Меншим виявився розмах харківських угруповань — там через спеціально відкриті 24 фіктивні фірми було переведено за кордон більше 30 млн грн. У розкраданні 7 млн грн обвинувачені й арештовані в Черкаській області дев’ять організаторів і активних учасників злочинного угруповання (була доведена їхня причетність до крадіжки бюджетних коштів). У цьому випадку, за словами співробітників СБУ, першу скрипку також грали місцеві співробітники банків. Усього обвинувачення було висунуто 20 особам («ДС» № 14 від 8.04.2002 р.). Ця проблема заслуговує самостійного розгляду, що буде висвітлено у наступному підрозділі.
3.3. Основні ознаки “відмивання”коштів через банківську систему та їх виявлення
«Відмивання» грошей досить поширене у світі явище, наприклад, у США через банки було «відмито» близько трильйона «брудних« грошей [161], за оцінкою представників уряду США у світі «відмивається» близько трьох трильйонів доларів, не повертаються в Україну навіть ті кошти, які переведені за кордон, зокрема у США, і злочинне походження яких не викликає сумніву (справа П.Лазаренка).
Проаналізувавши платіжний баланс, фахівці банку з’ясували, що з України шляхом продажу через офшорні зони акцій за останні роки спритні ділки «відмили» мільярди доларів. Зокрема, у 2000 р. — 385 млн, у 2001 р. — 898 млн, у 2002 р. — 2,271 млрд дол США. Національний банк розробив і зареєстрував у Міністерстві юстиції України відповідний наказ, яким передбачається запровадження ліцензування операцій з купівлі-продажу акцій за межами держави. Цей крок не перешкодить діяльності чесних торговців цінними паперами і продемонструє серйозність намірів України щодо боротьби з «відмиванням брудних» грошей.
» следующая страница »
1 ... 200 201 202 203 204 205206 207 208 209 210 ... 381