Цей указ має на меті поліпшення інвестиційного клімату, розвитку підприємництва, залучення коштів з тіньового грошового обігу, а також поповнення кредитних ресурсів та спрямування їх в реальну економіку.
Починаючи з 2003 р. НБУ повів нещадну боротьбу з «брудними» грошима. Зокрема, закрив дві схеми вивозу капіталу за кордон — стосовно подвійного викупу акцій та завищення цін і експорту фіктивних послуг. До кінця року планувалося перейти на міжнародні стандарти аудиту, щоб поліпшити інвестиційну привабливість вітчизняної економіки [160, с. 87].
З метою удосконалення законодавства з питань запобігання легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, та приведення деяких законів України у відповідність із Законом України «Про запобігання та протидію легалізації («відмиванню») доходів, одержаних злочинним шляхом», а також недопущення використання банків та інших фінансових установ з метою легалізації («відмивання») доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму Верховна Рада України прийняла Закон «Про внесення змін до деяких законів України з питань запобігання використанню банків та інших фінансових установ з метою легалізації («відмивання») доходів, одержаних злочинним шляхом», затверджений Президентом України 6 лютого 2003 р.
Згідно із цими змінами банки зобов’язані розробляти, впроваджувати та постійно поновлювати правила внутрішнього фінансового моніторингу та програми його проведення з урахуванням вимог законодавства про запобігання легалізації («відмиванню») доходів, одержаних злочинним шляхом.
Національний банк України у процесі нагляду за діяльністю банків не рідше одного разу на рік проводить перевірку банків з питань дотримання ними законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації («відмиванню») доходів, одержаних злочинним шляхом.
Банк зобов’язаний ідентифікувати клієнтів відповідно до законодавства України.
Діяльність партій, рухів та інших громадських об’єднань, що мають політичні цілі, в Уповноваженому органі забороняється.
Абзац другий ч. 1 ст. 306 КК України викладено в такій редакції: «караються позбавленням волі на строк від п’яти до дванадцяти років з позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років з конфіскацією коштів або іншого майна, одержаних злочинним шляхом, та з конфіскацією майна».
Відповідно до ч. 1 статті 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банкам забороняється вступати в договірні відносини з анонімними особами.
Продаж ощадних (депозитних) сертифікатів на пред’явника за готівку на суму, що перевищує еквівалент 10000 євро за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановлений Національним банком України, або якщо ця операція має сумнівний характер, може проводитися щодо осіб, якщо вони нададуть документ, що засвідчує особу.
Згідно із ч. 3 ст. 64 Закону значними є операції, якщо безготівкові розрахунки за угодами провадяться на суми, що перевищують еквівалент 50000 євро, або угоди з готівкою на суму, що перевищує еквівалент 10000 євро за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановлений Національним банком України. При цьому мається на увазі одноразове перерахування зазначених сум відповідно до угоди. Однак слід мати на увазі, що при перерахуванні суми, меншої за зазначену в ч. 3 ст. 64 Закону, але за угодою, що явно пов’язана з іншою угодою і загальна сума перерахування за цими угодами перевищує відповідно 50000 євро або 10000 євро, банки також зобов’язані ідентифікувати осіб, які провадять такі операції.
Національний банк листом від 19 квітня 2001 р. № 18-112/1467-2599 (або додаток В.33. с.118-129) відносить операції до таких, що потребують окремої уваги, мають такі ознаки:
1) операції з готівкою провадяться регулярно, іноді кілька разів на день;
» следующая страница »
1 ... 214 215 216 217 218 219220 221 222 223 224 ... 381