• безпідставна видача кредитів, численні факти залучення до грошового обігу фіктивних коштів шляхом використання підробних авізо, векселів і неза- безпечених лімітованих чекових книжок.
Очевидно, що криміногенна ситуація в економіці потребує комплексного підходу як з боку правоохоронних органів, так і з боку інших зацікавлених відомств. Протидія вищевказаним негативним факторам повинна здійснюватися в Україні в таких основних напрямках:
1. Враховуючи провідну роль кредитно-фінансової системи в економіці України і стрімку її криміналізацію, сьогодні виняткової актуальності набувають внесення істотних змін ідоповненьдо чинного банківського, податкового, кримінального, іншіх видів законодавства та відомчих нормативних актів, які б забезпечили нормальне функціонування фінансово-господарської системи, створилиумовидля мінімізації криміногенних процесів, своєчасного виявлення і попередження економічних злочинів, а саме: запровадженнядо Кримінального кодексу нових складів злочинів, які б передбачали карність зазначених вище діянь, що є супутними факторами при утворенні, відмиванні та використанні фіктивних грошових коштів, визначити конкретний механізм взаємодії банківських і фінансових закладів з правоохоронними органами щодо вдосконалення вимог Закону України “Про організаційно-правові основи боротьби з організованою злочинністю”; визначити напрямки вдосконалення ЗаконуУкраїни “Про банки, банківськудіяльність і банківський нагляд” у рамкахрозв’язання проблем повернення кредитів та встановлення фіктивних операцій, псевдоугод; з метою боротьби з ухилянням від оподаткування, користуючись законодавчими актами і досвідом зарубіжних країн створити ефективний механізм звітності тадокументообороту.
2. Зміцнити в кожному відділенні Національного банку, комерційному банку служби внутрібанківської економічної безпеки та міжбанківської еко- 314
номічної безпеки з відповідними кадровим та технічним забезпеченням, з науково-консультативним підрозділом прогнозування ефективності роботи банківських установ, зорієнтувавши ці підрозділи в першу чергу на виявлення, документування підозрілих фінансових операцій, своєчасне інформування правоохоронних органів та взаємодію з ними у розслідуванні подібних правопорушень.
3. Відпрацювати механізми поповнення міжбанківської інформаційної системи відомостями про категорії недобросовісних учасників сфери підприємницької та банківської діяльності.
4. Створити систему обов’язкової підготовки та перепідготовки фахівців банківської економічної безпеки, аудиторів, а також фахівців для роботи у зарубіжних банківських представництвах, філіях, з іноземними підприємницькими структурами.
5. Створити комплексну систему балансових та інших необхідних систематичних показників банківського контролю для висвічування кримінальних процесів у сфері банківської діяльності.
6. Законодавчо визначити порядок зберігання обліково-розрахункових документів, що відповідають потребам боротьби зі злочинністю та світовій практиці з цих питань.
7. В рамках боротьби з економічними злочинами, які мають транснаціональний характер, продовжувати заходи спрямовані на вдосконалення механізму обміну оперативно-розшуковою та офіційною інформацією між правоохоронними органами України з іншими державами про міжнародні фінансові операції, які викликають підозру з точки зору легальності.
» следующая страница »
1 ... 241 242 243 244 245 246247 248 249 250 251 ... 384