Мета всіх описаних далі дій — залучити до обігу гроші, які були отримані незаконними способами, не привернувши уваги правоохоронних та інших органів влади. В цьому легко переконатися якщо детальніше ознайомиться з окремими методами, які найбільш часто зустрічаються в світовій злочинній практиці.
Контрабанда валюти.
За своєю сутттю це дуже простий і один з найбільш популярних в злочинному середовищі способів. Саме з фізичного транспортування готівки дуже часто починається процес “відмивання” грошей. Кур’єри перевозять гроші, переважно у вигляді американських доларів, в іншу країну, де на цю валюту існує великий попит на “чорному ринку”. Іноді кур’єр ховає валізу з готівкою у загальному вантажі або посилає гроші у спеціальному міжнародному пакеті. Часто кур’єри перетинають кордони з двома однаковими валізами. В одній гроші, в другій особисті речі. У разі виявлення митниками валізи з готівкою, кур’єр відмовляється від неї і стверджує, що сплутав багаж, оскільки валізи ідентичні.
Великі суми грошей перевозяться морем або повітрям у контейнерах, які рідко підлягають перевірці.
Таким чином кошти транспортуються в зарубіжну країну, серед яких перевага віддається тим, де не провадиться валютний контроль або існує законодавство, що охороняє банківську таємницю. В такій країні готівка кладеться на депозитний рахунок в банку або в іншому фінансовому закладі, звідки згодом кошти можуть бути переведені в будь-якому напрямку за бажанням клієнта. Вже після проведення цієї операції гроші “відмиваються” і їх злочинне походження практично неможливо встановити, тобто вони набувають легального статусу і можуть обертатися у всесвітній фінансовій системі.
Смарфінг.
Незважаючи на вдосконалення національних банківських правил, успішно використовується ще один метод, який одержав назву “смарфінг”. Смарфінг—це метод відмивання “брудних” грошей шляхом уникнення “документального сліду”. Цей термін вперше був застосований слідчими органами штату Флорида (США). Слідчі працівники зіткнулися з фактами найму злочинною організацією великої кількості людей (смарфів), які повинні були здійснювати проведення незначних грошових переказів на депозитні рахунки в різних банках та їхніх філіалах. Смарфи — люди, які здійснюють міжнародні фінансові операції (переказ грошей до банків) або купують банківські чеки, переказові векселі та інші оборотні кредитно-грошові документи на суму трохи нижчу межі, яка визначена законом з метою уникнення від заповнення “звітів про угоди за готівку”, які фінансові заклади повинні складати та повідомляти до Державних податкових органів. В Сполучених Штатах Америки її розміри визначені в сумі 10. 000$ по кожній грошовій операції, в Європі 12 країн Європейського співтовариства визначили її межу в сумі 12. 000 ЕКЮ. Тому смарфи дуже часто вносять на депозитні рахунки готівку, сума якої не перевищує згадану.
Інший різновид смарфінгу був розкритий недавно у Парижі. Механізм здійснення цього способу “відмивання” коштів можна розглянути на прикладі. В 1991р. численні безробітні та студенти азіатського походження купували в невеликому, але розкішному паризькому магазині товари із шкіри. Розрахунки з продавцями провадилися новими купюрами вартістю 500 французьких франків. Ці товари завантажувалися на автомобілі і вивозилися до інших невеликих магазинів ФранціїтаЛюксембургу, де їх продавали групами по десять виробів за цінами нижчими від закупівельних. Частину товару (валізи, кейси-аташе, дамські сумки та інші) було реалізовано двадцяти фальшивим японським компаніям теж за нижчими цінами. Згодом у ході слідства 300 найменувань товарів було ідентифіковано. З першого погляду виникає питання, чому ця торгово-закупівельна операція завідомо здійснювалася в збиток? Але основною метою смарфів було одержання прибутку від “відмивання” “наркотичних” грошей. Таким чином п’ятеро членів злочинної організації кожного тижня курсували від Парижа до Люксембургу і привозили за кожну поїздку від 1 до 2 мільйонів французьких франків “відмитої” готівки. Використання грошей для придбання товарів—на сьогодні один з улюблених злочинцями методів “відмивання” грошей.
» следующая страница »
1 ... 232 233 234 235 236 237238 239 240 241 242 ... 384