Економічна теорія

Мета всіх описаних далі дій — залучити до обігу гроші, які були отримані незаконними способами, не привернувши уваги правоохоронних та інших органів влади. В цьому легко переконатися якщо детальніше ознайомиться з окремими методами, які найбільш часто зустрічаються в світовій злочинній практиці.

Контрабанда валюти.

За своєю сутттю це дуже простий і один з найбільш популярних в злочин­ному середовищі способів. Саме з фізичного транспортування готівки дуже часто починається процес “відмивання” грошей. Кур’єри перевозять гроші, переважно у вигляді американських доларів, в іншу країну, де на цю валюту існує великий попит на “чорному ринку”. Іноді кур’єр ховає валізу з готівкою у загальному вантажі або посилає гроші у спеціальному міжнародному пакеті. Часто кур’єри перетинають кордони з двома однаковими валізами. В одній гроші, в другій особисті речі. У разі виявлення митниками валізи з готівкою, кур’єр відмовляється від неї і стверджує, що сплутав багаж, оскільки валізи іден­тичні.

Великі суми грошей перевозяться морем або повітрям у контейнерах, які рідко підлягають перевірці.

Таким чином кошти транспортуються в зарубіжну країну, серед яких перевага віддається тим, де не провадиться валютний контроль або існує законодавство, що охороняє банківську таємницю. В такій країні готівка кладеться на депозитний рахунок в банку або в іншому фінансовому зак­ладі, звідки згодом кошти можуть бути переведені в будь-якому напрямку за бажанням клієнта. Вже після проведення цієї операції гроші “відмива­ються” і їх злочинне походження практично неможливо встановити, тобто вони набувають легального статусу і можуть обертатися у всесвітній фінан­совій системі.

Смарфінг.

Незважаючи на вдосконалення національних банківських правил, успі­шно використовується ще один метод, який одержав назву “смарфінг”. Смарфінг—це метод відмивання “брудних” грошей шляхом уникнення “до­кументального сліду”. Цей термін вперше був застосований слідчими орга­нами штату Флорида (США). Слідчі працівники зіткнулися з фактами найму злочинною організацією великої кількості людей (смарфів), які повинні були здійснювати проведення незначних грошових переказів на депозитні рахун­ки в різних банках та їхніх філіалах. Смарфи — люди, які здійснюють міжна­родні фінансові операції (переказ грошей до банків) або купують банківські чеки, переказові векселі та інші оборотні кредитно-грошові документи на суму трохи нижчу межі, яка визначена законом з метою уникнення від заповнення “звітів про угоди за готівку”, які фінансові заклади повинні складати та по­відомляти до Державних податкових органів. В Сполучених Штатах Америки її розміри визначені в сумі 10. 000$ по кожній грошовій операції, в Європі 12 країн Європейського співтовариства визначили її межу в сумі 12. 000 ЕКЮ. Тому смарфи дуже часто вносять на депозитні рахунки готівку, сума якої не перевищує згадану.

Інший різновид смарфінгу був розкритий недавно у Парижі. Механізм здійснення цього способу “відмивання” коштів можна розглянути на прикладі. В 1991р. численні безробітні та студенти азіатського походження купували в не­великому, але розкішному паризькому магазині товари із шкіри. Розрахунки з продавцями провадилися новими купюрами вартістю 500 французьких франків. Ці товари завантажувалися на автомобілі і вивозилися до інших невеликих мага­зинів ФранціїтаЛюксембургу, де їх продавали групами по десять виробів за цінами нижчими від закупівельних. Частину товару (валізи, кейси-аташе, дамські сум­ки та інші) було реалізовано двадцяти фальшивим японським компаніям теж за нижчими цінами. Згодом у ході слідства 300 найменувань товарів було ідентиф­іковано. З першого погляду виникає питання, чому ця торгово-закупівельна опе­рація завідомо здійснювалася в збиток? Але основною метою смарфів було одер­жання прибутку від “відмивання” “наркотичних” грошей. Таким чином п’ятеро членів злочинної організації кожного тижня курсували від Парижа до Люксем­бургу і привозили за кожну поїздку від 1 до 2 мільйонів французьких франків “відмитої” готівки. Використання грошей для придбання товарів—на сьогодні один з улюблених злочинцями методів “відмивання” грошей.

 

« Содержание


 ...  237  ... 


по автору: А Б В Г Д Е Ё Ж З И Й К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Э Ю Я

по названию: А Б В Г Д Е Ё Ж З И Й К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Э Ю Я