Третя стадія знаменує собою інтеграцію. Інтеграція включає рух розшарованих коштів в глобальну фінансову систему з метою їх змішування з коштами, отриманими на законних підставах. Як тільки кошти достатньо розшаровані, вони інтегруються в основну світову фінансову систему через необмежені різноманітні фінансові інструменти, такі як акредитиви, облігації, цінні папери, банкноти,
299
транспортні накладні та гарантії. Деякі з найбільших арештів відмитих коштів мають місце, коли інтеграція не спрацьовує і весь рахунок або рахунки арештовуються.
В інших матеріалах ООН стадії відмивання грошей виглядають інакше.
Перша стадія — звільнення від готівки і перерахування їх на рахунки підставних осіб. За даними деяких фахівців, на практиці зустрічалися випадки, коли роль підставних осіб грали родичі наркоділків, наприклад, сестра значного торговця наркотиками. При цьому дотримується тільки одна умова: посередники повинні мати власні рахунки в банках. В даний час спостерігається тенденція до пошуку наркомафією посередників, що мають виходи на міжнародні банки.
Друга стадія—розподіл наявних коштів. Вони реалізуються за допомогою скупки банківських платіжних документів і інших цінних паперів. Зрозуміло, дуже складно простежити розподіл наявних коштів. На цій стадії необхідно створювати мережу інформаторів, що можуть повідомляти про незаконний оборот грошової маси.
Як показує закордонний досвід, розподіл наявних коштів здійснюється часто в пунктах по обміну валюти, казино та нічних клубах.
Третя стадія — замітання слідів скоєного злочину. Перед злочинцем, що відмиває наркодолари, постає на цій стадії таке завдання:вжити всіх заходів для того, щоб стороння особа не дізналася, звідки отримані гроші і за допомогою кого вони розподілені в ті або інші установи або організації. Наприклад: використання для відкриття рахунків банків, розташованих, як правило, далеко від місця роботи і проживання злочинців; переказ грошей через кордон в країну проживання, але вже легально, з нових рахунків фірм або інших установ; використання підпільної системи банківських рахунків.
Варто звернути увагу на те, що така система набула великого поширення у державах Центральної, Східної і Південної Азії, наприклад у Китаї, Індії і Пакистані. Її суть полягає в тому, що будь-який житель Європи, який має відношення до “відмивання” грошей, отриманих у результаті наркобізнесу, може передати готівку зацікавленій особі — громадянину іншої держави, наприклад, Пакистану. Пенджабець, пуштун або інший представник населення цієї країни передає європейцю в обмін на гроші свою кредитну картку, і останній одержує на підставі цієї картки відповідну суму грошей на території Пакистану.
Може встановлюватися і парольна система. Паролем між угрупованнями, які займаються наркобізнесом у тій або іншій європейській країні, наприклад у Німеччині, можуть бути дві половинки розрізаної купюри вартістю в декілька марок. Представник злочинної організації, що діє, наприклад, на території Росії, виїжджає на зустріч із наркоділками у Німеччину. Обмін інформацією або передача грошей відбувається на підставі звіряння двох половинок однієї і тієї ж
300
грошової купюри, що є паролем. Зрозуміло, така система діє дуже ефективно в злочинному світі, оскільки правоохоронним органам дуже складно її розкрити.
Четверта стадія—інтеграція грошової маси. Відомо, що наркоділки діють дуже обережно в бізнесі. Якщо ринки збуту тієї або іншої держави можуть бути джерелами високих прибутків, злочинні співтовариства (тільки вони повною мірою можуть володіти достовірною інформацією) вкладають значні суми наркогрошей у відповідні структури.
Вони прагнуть легально інтегрувати їх на рахунках фірм, що мають виходи за кордон. Для цієї мети підходять, наприклад, спільні підприємства. Звичайно, в такі фірми влаштовують своїх довірених осіб, що вже легально переправляють значні суми грошей за кордон. Певне, у даний час гроші, отримані за допомогою наркобізнесу, спрямовуються через деякі такі підприємства в Україну й інші держави СНД.
» следующая страница »
1 ... 231 232 233 234 235 236237 238 239 240 241 ... 384