Економічна теорія

Третя стадія знаменує собою інтеграцію. Інтеграція включає рух розшаро­ваних коштів в глобальну фінансову систему з метою їх змішування з коштами, отриманими на законних підставах. Як тільки кошти достатньо розшаровані, вони інтегруються в основну світову фінансову систему через необмежені різноманітні фінансові інструменти, такі як акредитиви, облігації, цінні папери, банкноти,

299

транспортні накладні та гарантії. Деякі з найбільших арештів відмитих коштів мають місце, коли інтеграція не спрацьовує і весь рахунок або рахунки арешто­вуються.

В інших матеріалах ООН стадії відмивання грошей виглядають інакше.

Перша стадія — звільнення від готівки і перерахування їх на рахунки підставних осіб. За даними деяких фахівців, на практиці зустрічалися випадки, коли роль підставних осіб грали родичі наркоділків, наприклад, сестра значно­го торговця наркотиками. При цьому дотримується тільки одна умова: посе­редники повинні мати власні рахунки в банках. В даний час спостерігається тенденція до пошуку наркомафією посередників, що мають виходи на міжна­родні банки.

Друга стадія—розподіл наявних коштів. Вони реалізуються за допомогою скупки банківських платіжних документів і інших цінних паперів. Зрозуміло, дуже складно простежити розподіл наявних коштів. На цій стадії необхідно ство­рювати мережу інформаторів, що можуть повідомляти про незаконний оборот грошової маси.

Як показує закордонний досвід, розподіл наявних коштів здійснюється часто в пунктах по обміну валюти, казино та нічних клубах.

Третя стадія — замітання слідів скоєного злочину. Перед злочинцем, що відмиває наркодолари, постає на цій стадії таке завдання:вжити всіх заходів для того, щоб стороння особа не дізналася, звідки отримані гроші і за допомо­гою кого вони розподілені в ті або інші установи або організації. Наприклад: використання для відкриття рахунків банків, розташованих, як правило, дале­ко від місця роботи і проживання злочинців; переказ грошей через кордон в країну проживання, але вже легально, з нових рахунків фірм або інших уста­нов; використання підпільної системи банківських рахунків.

Варто звернути увагу на те, що така система набула великого поширення у державах Центральної, Східної і Південної Азії, наприклад у Китаї, Індії і Пакистані. Її суть полягає в тому, що будь-який житель Європи, який має відношення до “відмивання” грошей, отриманих у результаті наркобізнесу, може передати готівку зацікавленій особі — громадянину іншої держави, на­приклад, Пакистану. Пенджабець, пуштун або інший представник населення цієї країни передає європейцю в обмін на гроші свою кредитну картку, і ос­танній одержує на підставі цієї картки відповідну суму грошей на території Пакистану.

Може встановлюватися і парольна система. Паролем між угрупованнями, які займаються наркобізнесом у тій або іншій європейській країні, наприклад у Німеччині, можуть бути дві половинки розрізаної купюри вартістю в декілька марок. Представник злочинної організації, що діє, наприклад, на території Росії, виїжджає на зустріч із наркоділками у Німеччину. Обмін інформацією або пе­редача грошей відбувається на підставі звіряння двох половинок однієї і тієї ж

300

грошової купюри, що є паролем. Зрозуміло, така система діє дуже ефективно в злочинному світі, оскільки правоохоронним органам дуже складно її розкри­ти.

Четверта стадія—інтеграція грошової маси. Відомо, що наркоділки діють дуже обережно в бізнесі. Якщо ринки збуту тієї або іншої держави можуть бути джерелами високих прибутків, злочинні співтовариства (тільки вони повною мірою можуть володіти достовірною інформацією) вкладають значні суми нар­когрошей у відповідні структури.

Вони прагнуть легально інтегрувати їх на рахунках фірм, що мають виходи за кордон. Для цієї мети підходять, наприклад, спільні підприємства. Звичай­но, в такі фірми влаштовують своїх довірених осіб, що вже легально переправ­ляють значні суми грошей за кордон. Певне, у даний час гроші, отримані за допомогою наркобізнесу, спрямовуються через деякі такі підприємства в Ук­раїну й інші держави СНД.

 

« Содержание


 ...  236  ... 


по автору: А Б В Г Д Е Ё Ж З И Й К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Э Ю Я

по названию: А Б В Г Д Е Ё Ж З И Й К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Э Ю Я