Банківські операції

Власники істотної участі в банку повинні мати бездоганну репутацію та задовільний фінансовий стан.

Учасниками банку не можуть бути юридичні особи, в яких банк має істотну участь (об’єднання громадян, релігійні та благодійні організації).

Учасниками банку не можуть бути юридичні особи, щодо яких не­можливо встановити їх учасників і джерела коштів, за рахунок яких такі юридичні особи здійснюють внески до статутного капіталу або купують акції банків.

Клієнтами кооперативного банку можуть бути тільки його учасники.

Мінімальний розмір статутного капіталу (повністю сплачений та за­реєстрований підписний капітал) на момент реєстрації банку не може бути менше:

♦    для місцевих кооперативних банків, що діють у межах однієї об­ласті, — 1 мли. євро;

♦    для банків, що здійснюють свою діяльність на території однієї об­ласті (далі — регіональні), у т.ч. спеціалізованих ощадних та іпотечних банків, — 3 млн. євро;

♦    для банків, що здійснюють свою діяльність па території всієї Ук­раїни (далі — міжрегіональні), у т.ч. спеціалізованих інвестиційних роз­рахункових (клірингових), ощадних та іпотечних центрального коопера­тивного, — 5 млн. євро.

Національний банк встановлює вимоги щодо мінімального розміру статутного капіталу банку тільки на час створення і реєстрації банків для забезпечення стабільної діяльності банку та виконання ним банківських операцій.

Кошти для формування статутного капіталу новостворюваного банку в розмірі, передбаченому чинним законодавством України та установчи­ми документами, акумулюються учасниками банку (резидентами) на на­копичувальному рахунку, що відривається в територіальному управлінні Національного банку за місцем створення банку відповідно до вимог нор­мативно-правових актів Національного банку. Для цього в тижневий термін з дати подання документів для державної реєстрації банку уповно­важена засновниками особа подає до територіального управління Націо­нального банку заяву про відкриття накопичувального рахунку для фор­мування статутного капіталу. На підставі цих документів та заяви терито­ріальне управління Національного банку відкриває накопичувальний рахунок, на якому акумулюються кошти статутного капіталу банку.

Для державної реєстрації банку уповноважена засновниками особа або голова спостережної ради подає до територіального управління Націо­нального банку за місцем створення банку такі документи:

•      заяву про реєстрацію банку за підписом уповноваженої особи або голови спостережної ради;

•      установчий договір, підписаний засновниками (учасниками) бан­ку та засвідчений відбитком їх печатки. Підписи фізичних осіб-заснов- ників (учасників) засвідчуються в нотаріальному порядку. Для реєстрації державного та кооперативного банків установчий договір не подається;

•      статут банку, затверджений установчими зборами (зборами учас­ників) і підписаний головою правління банку. Статут державного банку затверджується постановою Кабінету Міністрів України і має відповіда­ти вимогам Законів України „Про банки і банківську діяльність”, „Про господарські товариства” та інших законодавчих актів;

•      бізнес-план, що визначає види діяльності, які банк планує здійсню­вати, на поточний рік і стратегію діяльності на наступні три роки (на ко­жен рік окремо), що засвідчений підписами засновників банку та/або го­ловою спостережної ради;

•      відомості про склад спостережної ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії;

•      документи, що дають можливість зробити висновок про бездоган­ну ділову репутацію голови, його заступників та членів спостережної ради банку;

•      копію звіту про наслідки підписки на акції (для банку, що ство­рюється у формі відкритого акціонерного товариства), зареєстрованого Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку з доданням переліку акціонерів банку. У переліку зазначаються повне найменування акціонера, його місцезнаходження, платіжні реквізити, паспортні дані (для фізичних осіб) та кількість акцій, на які він підписався, їх загальна вартість

 

« Содержание

» следующая страница »
1  ... 18 19 20 21 22 2324 25 26 27 28  ... 233