Банківські операції

Для реєстрації банківської холдингової групи (далі холдингова група) уповноважена особа банків — учасників холдингової групи (далі — банки- учасники), що отримали попередню згоду Національного банку на ство­рення холдингової групи, подає до територіального управління Націо­нального банку за місцезнаходженням материнського банку холдингової групи такі документи:

а)   заяву про реєстрацію холдингової групи;

б)   згоду учасників холдингової групи на створення холдингової групи;

в)   договір про заснування та діяльність холдингової групи. Договір про заснування і діяльність холдингової групи має включати положення про забезпечення виконання учасниками холдингової групи своїх фінан­сових зобов’язань і відповідальність за результати спільної діяльності з метою забезпечення інтересів кредиторів та вкладників. У випадках, пе­редбачених чинним законодавством України, створення холдингової групи має бути узгоджено з Антимонопольним комітетом України;

г)   бізнес-план, що визначає види діяльності, які холдингова група пла­нує здійснювати у поточному році, та стратегію діяльності на наступні три роки;

д)   фінансову звітність банків-учасників за останні чотири звітних пе­ріоди (квартали);

е)   позитивні звіти аудиторських фірм (аудиторів) щодо перевірки фінансової звітності банків-учасників за останній звітний період (рік);

є) нотаріально засвідчену копію установчих документів материнсько­го банку та його дочірніх банків. Національний банк приймає рішення про реєстрацію холдингової групи не пізніше ніж за три місяці з часу по­дання повного пакета документів та набуття банками-учасниками відпо­відного статусу (материнський банк, дочірні банки).

Реєстрація холдингової групи здійснюється шляхом внесення відпов­ідного запису до Державного реєстру банків. Рішення про реєстрацію хол­дингової групи доводиться до відома уповноваженої особи банків-учас- ників і територіальних управлінь Національного банку за місцезнаход­женням материнського банку та дочірніх банків холдингової групи листом за підписом директора Генерального департаменту банківського нагляду.

Національний банк може відмовити в реєстрації холдингової групи в разі порушення порядку створення холдингової групи, подання неповно­го пакета документів, їх невідповідності чинному законодавству Украї­ни, незадовільного фінансового стану банків-учасників, якщо дочірній банк володіє акціями материнського банку більше ніж один місяць та в інших випадках, передбачених чинним законодавством України.

При відмові в державній реєстрації холдингової групи Національний банк приймає щодо цього мотивоване рішення. У разі прийняття такого рішення Національний банк у тижневий термін повідомляє про це уповно­важену особу банків-учасників рекомендованим листом за підписом зас­тупника Голови Національного банку.

1.5.2.       Ліцензування банківської діяльності

Ліцензування — порядок видачі комерційним банкам, які з часу реєст­рації Національним банком України набули статусу юридичної особи, дозволу на здійснення окремих чи всіх банківських операцій, якщо умо­ви діяльності комерційних банків відповідають чинному законодавству України та нормативним актам Національного банку України, а також діяльність яких не загрожує інтересам їх клієнтів.

Національний банк України видає банкам ліцензію на здійснення таких банківських операцій:

•     приймання вкладів (депозитів) від юридичних і фізичних осіб;

•      відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків-корес- пондентів, у т. ч. переказ грошових коштів із цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;

•      розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик;

 

« Содержание

» следующая страница »
1  ... 23 24 25 26 27 2829 30 31 32 33  ... 233