Недоліки і прорахунки у важливих питаннях грошово-кредитної і банківської політики Української держави призвели до глибокої економічної кризи. На стан БСУ впливають геоекономічні фактори. Залишившись осторонь регіональних та світових інтеграційних процесів, Україні в стратегічній перспективі буде важко підтримувати міжнародну конкурентоспроможність.
Остаточне формування структури банківської системи ринкового типу ще не завершене й потребує подальшого вдосконалення її кількісних та якісних складових. Кількісні показники банківської діяльності в умовах ринку пов’язані з якісним та кількісним потенціалом мережі банків у країні з огляду на їхні можливості повноцінно охопити кредитно-розрахунковим обслуговуванням усі сфери національної економіки й зовнішньоекономічну діяльність, а також зайняти усі можливі для банків сегменти грошового ринку й ринку капіталів, проводити весь спектр операцій.
Якісні її показники вказують на досить низький рівень капіталізації комерційних банків, значну частину яких було засновано в період загострення гіперінфляції для обслуговування торговельно-посередницьких та валютообмінних операцій із швидким обігом коштів. Надійність і фінансова потужність банківської системи України ще недостатні для того, аби забезпечувати повною мірою фінансову безпеку держави.
БСУ сьогодні є одним із “найпривабливіших” об’єктів кримінальної активності, де злочинці демонструють неабияку винахідливість, вміло й наполегливо використовують прогалини в нормативних актах та недоліки в діяльності органів контролю, постійно вдосконалюють механізми, способи підготовки, вчинення та приховання злочинів, що тривалий час зумовлює високий рівень їх латентності. Організовану злочинність у БСУ в кримінологічному аспекті слід розглядати як найбільш небезпечний прояв групової злочинності з вираженою корисливою спрямованістю, котра досягається будь-якими кримінальними способами й засобами. Підвищена суспільна небезпека злочинів у БСУ визначається передусім тим, що вони завдають істотних збитків не лише банкам і вкладникам, а й негативно впливають на функціонування усієї кредитно-фінансової системи; характеризуються різноманітністю, швидкою адаптацією злочинців до нових форм і методів підприємницької діяльності, що вимагає від правоохоронців застосування новітніх знань, засобів і методики захисту БСУ та розслідування кримінальних справ.
Сьогодні вже можна визначити чинники, що характеризують кримінальну ситуацію у БСУ, а саме: щорічне зростання кримінальної активності у кредитно-банківській сфері та розмірів заподіяної злочинами шкоди; концентрація кримінальних інтересів у банківському секторі, організація значного витоку, незаконно здобутих, капіталів за кордон із їх подальшою легалізацією (відмиванням); тенденція до поступового поєднання організованої злочинної діяльності із злочинністю у кредитно- банківській сфері; низька результативність виявлення та розслідування злочинів у кредитно-банківській сфері.
Систематизація різноманітних ризиків і загроз дає підстави класифікувати ризики: за часом — ретроспективні, поточні та перспективні; за характером банківських операцій — активні й пасивні; за походженням — системні та несистемні; за ступенем — низькі, помірні, повні; за формою впливу — зовнішні і внутрішні; за основними факторами виникнення — політичні та економічні. Відмічається взаємозв’язок ризиків із загрозами банківській безпеці, які систематизовані за характером походження на дві групи — зовнішні (загальнополітичні, загальноекономічні, зовнішньоекономічні, “тінізація” і криміналізація економіки) та внутрішні (недосконалість законодавчої та відомчої нормативної бази, недостатній контроль за діяльністю комерційних банків, недобросовісна конкуренція, криміналізація банківської сфери тощо). Ризики негативно впливають на банківську
» следующая страница »
1 2 3 45 6 7 8 9 10 11 12 ... 381