п о с т а н о в л я є:
1. Схвалити Методичні рекомендації з питань розроблення банками України програм з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом (додаються).
3. Постанова набирає чинності з дня її підписання.
Голова В.С. Стельмах
СХВАЛЕНО Постанова Правління Національного банку України 30.04.2002 р. № 164
МЕТОДИЧНЇ РЕКОМЕНДАЦІЇ з питань розроблення банками України програм з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом
Програми протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, містять розроблення внутрішніх контролюючих процедур, програм здійснення внутрішнього контролю, організацію програм підготовки працівників та забезпечення надання інформації уповноваженим органам про значні та/або сумнівні операції та осіб, які їх здійснили.
Основним принципом розроблення програм внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, є забезпечення участі всіх працівників банку, незалежно від посади в межах їх компетенції, у виявленні операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому контролю (далі
- обов’язковий контроль), та інших операцій з грошовими коштами або іншим майном, пов’язаних з легалізацією (відмиванням) грошей, отриманих злочинним шляхом.
1. Загальні положення
1.1. Відповідальним за організацію в банку протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, є керівник виконавчого органу банку (далі — керівник банку) або уповноважена ним особа.
1.2. Програми та інші документи з питань протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, затверджуються в порядку, що передбачений статутними документами банку.
1.3. Програми внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, розробляються з урахуванням таких положень:
а) необхідність збереження конфіденційної інформації про внутрішні документи банку;
б) необхідність збереження конфіденційної інформації про рахунки і внески клієнтів банку, про клієнтів і їх операції, а також інших відомостей, що становлять банківську таємницю;
в) виключення можливості залучення і співучасті працівників банку в здійсненні легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом.
1.4. До операцій, що потребують обов’язкового контролю, належать значні та сумнівні операції, які визначені статтею 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність». Критерії віднесення операцій до сумнівних визначаються Кабінетом Міністрів України. Також банкам рекомендовано контролювати сумнівні операції на підставі ознак, зазначених у додатку 1 до цих Методичних рекомендацій.
1.5. Внутрішній контроль з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, може містити порядок документарного фіксування необхідної інформації та забезпечення конфіденційності інформації, кваліфікаційні вимоги до підготовки і навчання кадрів, а також критерії виявлення і ознаки сумнівних операцій з урахуванням особливостей діяльності банку.
Програми внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, можуть містити також й інші програми та процедури.
2. Програми здійснення внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом
2.1. Програми здійснення внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, розробляються банком з урахуванням цих Методичних рекомендацій, а також особливостей організації, основних напрямів діяльності банку, клієнтської бази і рівня ризиків, пов’язаних з клієнтами і їх операціями, і містять:
» следующая страница »
1 ... 357 358 359 360 361 362363 364 365 366 367 ... 381