Банківське безпекознавство

а) програму здійснення ідентифікації і вивчення банком своїх клієнтів;

б) програму виявлення в діяльності клієнтів сумнівних операцій, що підлягають обов’язковому контролю, і інших операцій з грошовими коштами або іншим майном, що можуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням) грошей, отриманих злочинним шляхом;

в) програму перевірки інформації про клієнта або операцію клієнта для підтвердження обґрунтованості або спростування підозр стосовно здійснення клієнтом легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом;

г)  програму проведення документарного фіксування інформації, необхідної для ідентифікації клієнта та щодо здійснених ним операцій;

ґ) програму зберігання інформації і документів, отриманих у результаті реалізації програм здійснення внутрішнього контролю, з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом;

д) програму навчання працівників банку з питань протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом;

е) інші програми здійснення внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом.

2.2.   Під час розроблення банком програми ідентифікації і вивчення банком своїх клієнтів рекомендується використовувати анкетування клієнта. Зразки анкет зазначені в додатку 2 до цих Методичних реко­мендацій, а також:

а) банк ідентифікує і вивчає свого клієнта при проведенні банківських операцій і інших операцій відповідно до законодавства України та міжнародної практики шляхом отримання від клієнта потрібної інформації і документів.

Усі документи, що дають змогу ідентифікувати і вивчити клієнта, повинні бути дійсними на дату їх пред’явлення;

б)    з метою ідентифікації резидентів банку рекомендується визначити...

г)  банк при вивченні документів, зокрема статутних документів

юридичної особи і документів, що підтверджують його державну реєстрацію, з метою більш ретельного вивчення свого клієнта, звертає особливу увагу на:

оформлення статутних документів (включаючи всі зареєстровані зміни) клієнта і документів, що підтверджують державну реєстрацію клієнта як юридичної особи;

склад засновників (учасників) юридичної особи, визначивши осіб, які мають можливість впливати на прийняття рішень органами юридичної особи, структуру органів управління юридичної особи і їх повноваження;

розмір зареєстрованого й оплаченого статутного капіталу або величину статутного фонду, майна;

ґ) якщо банк встановив, що від імені клієнта діє його представник, то банк його ідентифікує, перевіряє повноваження, а також ідентифікуґ і вивчає клієнта, інтереси якого представляє;

д) якщо клієнт відкриває поточний чи/та депозитний рахунок (вносить внесок) на ім’я третьої особи, то банк має отримати від клієнта інформацію і документи, що дають змогу ідентифікувати і вивчити цю третю особу;

е)  у разі встановлення кореспондентських відносин банк з’ясовує, у тому числі шляхом надсилання запиту кореспонденту, чи здійснюються кореспондентом банку заходи щодо протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, у тому числі ідентифікація і вивчення клієнтів.

Банку не рекомендується встановлювати кореспондентські відносини, якщо його кореспондентом не здійснюються заходи щодо протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом;

є) з метою концентрації зусиль щодо протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, на підставі всієї інформації і документів, що дають можливість ідентифікувати і вивчити клієнта, банку рекомендується оцінити ризик здійснення клієнтом легалізації (від­мивання) грошей, отриманих злочинним шляхом.

Банку рекомендується розробити критерії оцінки ризику можливості здійснення клієнтом легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом, за основу яких можуть бути взяті критерії, що визначені в додатку 3 до цих Методичних рекомендацій;

 

« Содержание

» следующая страница »
1  ... 358 359 360 361 362 363364 365 366 367 368  ... 381