Банківське безпекознавство

Виробничі ризики — це ризики, що можуть виникнути на виробництві, і які слід враховувати під час складання прогнозів (пов’язані з ризиками затримки у постачанні або недопостачанням матеріалів, сировини, палива, електроенергії, устаткування; чи постачанням їх нижчої якості; ризиками невиходу на роботу головних фахівців тощо).

Комерційні ризики — це ризики, які треба враховувати під час визначення прогнозів. Вони можуть виникнути у процесі реалізації продукції (їх потрібно відрізняти від норм природних втрат, які застосовують до певного виду товарів і продуктів).

Фінансові ризики є найнебезпечнішими, їх дуже важко спрогнозувати (це— передбачуване підвищення податкових ставок посеред фінансового року чи облікової кредитної ставки; певна фінансова стратегія фірми, якщо вона змінює ціни на цінні папери; зміна Національним банком курсу валют тощо).

Зовнішні ризики — це ті ризики, які не пов’язані з діяльністю банку. На їх рівень впливає велика кількість факторів — політичні, економічні, демографічні, соціальні, географічні та ін.

Внутрішні ризики — це ті ризики, які зумовлені діяльністю самого банку, його клієнтів чи конкретних контрагентів. На їх рівень впливає ділова активність керівництва банка, вибір політики та тактики тощо.

Депозитні операції — це операції із залучення коштів юридичних і/ або фізичних осіб у вклади або до запитання, або на визначений термін. Депозити можуть бути терміновими, до запитання, у вигляді заощаджених вкладів фізичних осіб, цінних паперів.

Лізинг — це метод фінансування розвитку нової техніки і технології, розширення продажу обладнання, що особливо актуально за потреби у прискореному впровадженню окремих елементів реального основного капіталу, скороченні життєвого циклу товару і т.ін.

Кліринг — це взаємна оплата між двома банками, районами, еко­номічними одиницями, державами, під час якої проводиться обмін товарами без переведення грошей (валюти).

Кримінальна безпека являє собою такий різновид безпеки, який не має конкретного носія, але дуже впливає на економічне положення держави (економічні злочини, криміналізація суспільства тощо) та її мешканців (вбивства, грабежі, насильство, крадіжки тощо).

Відмивання грошей — процес, шляхом якого приховується справжнє походження та/або справжній власник грошей чи іншого майна. Відми­ваються гроші, отриманні від наркобізнесу, інших форм організованої злочинної діяльності, з метою ухилення від сплати податків, прикриття корупції офіційних осіб.

‘Банківська таємниця — це відомості, що не підлягають розголошенню

і   охороняються державою, як службова таємниця. До них належить визначений законом перелік відомостей про стан рахунків клієнтів, виконуваних операцій тощо. Банківська таємниця хоча і не відноситься до державної таємниці, є різновидом комерційної таємниці, яка забезпечує одержання найвищих прибутків.

‘Сучасна кадрова політика є багатосуб’єктною і визначається насам­перед як генеральна лінія, котра забезпечує виявлення наукових принципів підбору, розстановки і використання кадрів управління, визначення зумовлених конкретними історичними умовами, вимог до них, а також завдань, напрямків, форм і методів кадрової роботи.

‘Банківський менеджмент — це практика управління банківською системою і банківською справою, а також персоналом банків на основі нормативно-правового регулювання цієї діяльності як на загаль­нодержавному, так і банківському рівнях сучасної кадрової політики відповідно до принципів, форм і методів управління.

Додаток Б.1.

Складові внутрішньої безпеки України

Додаток Б.2.

БЕЗПЕКА БСУ

Система забезпечення безпеки банківської системи України

►	Держава   « Содержание » следующая страница » 1  ... 304 305 306 307 308 309310 311 312 313 314  ... 381