3.5. Інформація, що зазначена в заяві клієнта про надання кредиту, не відповідає відомостям і документам, отриманим під час проведення переговорів від представників клієнта.
3.6. У погашення кредиту клієнта надходять кошти із незазначених клієнтом або невідомих джерел погашення.
3.7. Надання або отримання кредиту з процентною ставкою, що істотно перевищує середню процентну ставку за кредитами на внутрішньому і зовнішньому ринках.
4. Ознаки, що свідчать про можливе здійснення легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом, під час проведення міжнародних розрахунків
4.1. Сплата резидентом нерезиденту неустойки (пені, штрафу) за невиконання договору поставки товарів (виконання робіт, надання послуг) або за порушення умов договору, якщо розмір неустойки перевищує 10 % від суми непоставлених товарів (невиконаних робіт, ненаданих послуг).
4.2. Використання клієнтом міжнародних форм розрахунків, що не відповідають характеру основної діяльності клієнта (на основі даних про основну діяльність клієнта, що є в розпорядженні банку).
4.3. Одержувачем грошових коштів або товарів (робіт, послуг, результатів інтелектуальної діяльності) є нерезидент, що не є однією зі сторін за договором (контрактом), що передбачає імпорт (експорт) резидентом товарів (робіт, послуг, результатів інтелектуальної діяльності).
4.4. У договорі (контракті) передбачені експорт резидентом товарів (робіт, послуг, результатів інтелектуальної діяльності) або платежі за імпортом товарів (робіт, послуг, результатів інтелектуальної діяльності) на користь нерезидентів, зареєстрованих у державах і на територіях, що надають пільговий податковий режим, або не співпрацюють з Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (РАТР).
4.5. Товаросупровідні документи, що подані до банку за зовнішньоекономічними договорами (контрактами), за якими оформлені документи експортних (імпортних) операцій, не містять чіткого опису товарів, що є предметом зовнішньоекономічних контрактів.
5. Ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом, під час проведення операцій з цінними паперами і похідними фінансовими інструментами
5.1. Регулярне укладення клієнтом строкових угод або використання інших похідних фінансових інструментів, особливо таких, що не передбачають поставки базового активу, за операціями з одним або кількома контрагентами, результатом чого є постійний прибуток або постійні збитки клієнта.
5.2. Разовий продаж (купівля) клієнтом великого пакета цінних паперів, що вільно не обертаються на організованому ринку, за цінами, істотно відмінних від ринкових, за умови, що клієнт не є професійним учасником ринку цінних паперів і цінні папери не передаються клієнту в погашення простроченої заборгованості контрагента перед клієнтом.
5.3. Регулярні операції з купівлі з подальшим продажем цінних паперів, що не мають котирування і не обертаються вільно на організованому ринку цінних паперів, за умови, що прибуток від реалізації цінних паперів спрямований на придбання високоліквідних цінних паперів, що вільно обертаються на організованому ринку.
5.4. Одночасне виставляння клієнтом доручень на купівлю і продаж цінних паперів й інших фінансових інструментів за цінами, що мають помітне відхилення від поточних ринкових цін за аналогічними угодами.
5.5. Здійснення операцій, за яких один і той же самий фінансовий інструмент багато разів продається і потім викуповується під час проведення операцій з однією і тією ж стороною.
5.6. Проведення операцій з цінними паперами на пред’явника, не розміщеними в депозитаріях.
6. Ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом, під час здійснення електронного банкінга і розрахунків за пластиковими картками
» следующая страница »
1 ... 365 366 367 368 369 370371 372 373 374 375 ... 381