6.1. Регулярне переказування клієнтом грошових коштів на суму, що менша від суми, еквівалентної 50000 євро, одному або кільком контрагентам під час купівлі (продажу) товарів (робіт, послуг) за допомогою мережі інтернет з використанням кредитної (дебетної) картки з наданням права на списання коштів з рахунку клієнта.
6.2. Регулярне зарахування клієнтом, що надає послуги у сфері торгівлі за допомогою мережі інтернет, грошових коштів на суму, що менша суми, еквівалентної 50000 євро, яка надходить з рахунків для розрахунків з використанням кредитних (дебетних) карток клієнтів інших банків.
6.3. Регулярне зняття держателем кредитної або дебетної картки грошових коштів у готівковій формі через касу банку або через банкомат на суму, що менша від суми, еквівалентної 10000 євро (на підставі даних за операціями з пластиковими картами, що регулярно направляються через організацію, яка здійснює процесинг пластикових карток). Виключенням є зняття грошових коштів, що надійшли на рахунок працівника від роботодавця і що являють собою виплату роботодавцем своїм працівникам будь-яких форм матеріальної винагороди.
Додаток 3
до Методичних рекомендацій з питань розроблення банками України програм з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом
Критерії оцінки ризику можливості здійснення клієнтом легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом
1. Види діяльності, яким притаманний високий ризик здійснення легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом
1.1. Діяльність юридичних осіб (їх відокремлених підрозділів), які не є банками, що займаються переказом грошових коштів, платежами в готівковій формі за чеками, інкасацією грошових коштів, обміном валют на підставі агентських угод.
1.2. Діяльність юридичних осіб (у тому числі банків), зареєстрованих в офшорних зонах, їх відокремлених підрозділів, дочірніх і від них залежних підприємств.
1.3. Туристична діяльність (туроператорська і турагентська діяльність, а також інша діяльність з організації подорожей).
1.4. Гральний бізнес.
1.5. Діяльність, що пов’язана з реалізацією предметів мистецтва та антикваріату (у тому числі комісійна).
1.6. Здійснення зовнішньоекономічних операцій.
1.7. Торгівля (особливо експорт) дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням, а також ювелірними виробами, що містять дорогоцінні метали і дорогоцінне каміння.
1.8. Торгівля (посередництво в торгівлі) нерухомим майном, автомобільним транспортом.
1.9. Будь-яка інша діяльність, що пов’язана з інтенсивним обігом готівки (у тому числі надання послуг у сфері роздрібної торгівлі, громадського харчування, роздрібна торгівля пальним на бензоколонках і газозаправних станціях тощо).
2. Географічний чинник — райони високого ризику здійснення легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом
2.1. Держави (території), про яких з міжнародних джерел відомо, що вони не дотримуються загальноприйнятих стандартів у боротьбі з легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом, або є державами (територіями) з підвищеним рівнем злочинності і корупції.
2.2. Держави (території), що сприяють діяльності терористичних груп.
2.3. Держави (території), де не передбачене розкриття або надання інформації під час проведення фінансових операцій.
2.4. Держави (території), що не виконують рекомендації Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (РАТР).
2.5. Держави (території), в яких відбуваються військові дії.
2.6. Офшорні території.
3. Банківські операції (продукти) з високим ризиком використання для легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом
» следующая страница »
1 ... 366 367 368 369 370 371372 373 374 375 376 ... 381