копії документів, що містять відомості про клієнта, або їх реквізити — не менше ніж п’ять років після припинення зобов’язань між банком і клієнтом;
оригінали або копії щодо проведеної операції (операцій), які можуть бути використані як доказ в кримінальному, цивільному і господарському процесах, а також Повідомлення — протягом не менше ніж п’ять років після здійснення відповідної операції (операцій). Облік і зберігання Повідомлень здійснює відповідальний працівник у встановленому банком порядку;
інші документи, у тому числі ділове листування — не менше ніж п’ять років після припинення зобов’язань між банком і клієнтом.
2.7. Під час розроблення програми навчання працівників банку з питань протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, банк організовує навчання працівників, виходячи з їх посадових обов’язків, за такими напрямами:
а) ознайомлення працівників з нормативно-правовими актами у сфері протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом;
б) ознайомлення працівників з правилами внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, затвердженими банком;
в) практичні заняття щодо реалізації програм внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, у тому числі програм його здійснення.
Програма навчання будується виходячи з того, що основною умовою успішного здійснення банком діяльності щодо протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, є безпосередня участь кожного працівника в межах його компетенції в цьому процесі.
Навчання працівників банку з питань протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, проводяться не рідше ніж один раз на рік.
3. Організація в банку роботи щодо протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом
Під час організації в банку роботи щодо протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, рекомендується здійснювати такі заходи.
3.1. Керівник банку призначає відповідального працівника, який відповідатиме за розроблення та реалізацію правил внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, і за порядок їх здійснення, а також інших внутрішніх організаційних заходів.
Відповідальний працівник має бути незалежним у своїй діяльності від інших структурних підрозділів банку і підзвітний тільки керівнику банку.
3.2. У банку з урахуванням особливостей його організації, основних напрямів його діяльності, клієнтської бази і рівня його ризиків, пов’язаних з клієнтами і їх операціями, може бути сформовано або визначено окремий структурний підрозділ з протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, під керівництвом відповідального працівника.
Зазначений підрозділ функціонує відповідно до положення про цей структурний підрозділ, що затверджується згідно з внутрішніми процедурами банку.
3.3. З метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, відповідальний працівник здійснює такі функції:
а) організовує розроблення та подає на затвердження керівнику банку правила внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, і порядок його здійснення;
б) організовує реалізацію правил внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, у тому числі порядок їх здійснення. У зв’язку з цим він:
консультує працівників банку з питань, що виникають під час реалізації програм здійснення внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, у тому числі при ідентифікації і вивченні клієнтів банку й оцінці ризику здійснення клієнтом легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом;
» следующая страница »
1 ... 360 361 362 363 364 365366 367 368 369 370 ... 381