Национальный банк Украины рассмотрел письмо о предоставлении разъяснений некоторых положений законодательства Украины, касающихся раскрытия банковской тайны путем проведения обыска и выемки, и сообщает следующее.
Согласно части второй статьи 19 Конституции Украины органы государственной власти и органы местного самоуправления, их должностные лица обязаны действовать только на основании, в пределах полномочий и способом, предусмотренными Конституцией и законами Украины.
Информация о юридических и физических лицах, которая содержит банковскую тайну, раскрывается банками в соответствии с пунктами
1- 4 части первой статьи 62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности». То есть статья 62 указанного Закона предусматривает только непосредственные действия банка по раскрытию информации, содержащей банковскую тайну.
Проведение следователем процессуальных действий, в частности обыска и выемки, урегулировано Уголовно-процессуальным кодексом Украины.
Обыск и выемка должны проводиться на основаниях и в порядке, определенных главой 16 «Обыск и выемка» Уголовно-процессуального кодекса Украины.
Так, согласно статьям 177 и 178 УПК Украины выемка проводится по мотивированному постановлению следователя, а обыск, кроме того, — еще с санкции прокурора или его заместителя.
Согласно статье 183 УПК Украины перед обыском или выемкой следователь предъявляет постановление лицам, занимающим помещение, или представителю предприятия, учреждения или организации, где проводятся обыск или выемка, и предлагает им выдать указанные в постановлении предметы или документы (в том числе содержащие банковскую тайну).
При этом должностные лица и граждане в соответствии с частью первой статьи 179 УПК Украины не имеют права отказываться предъявить или выдать указанные документы, которые требует следователь при обыске и выемке.
Учитывая изложенное, при проведении обыска и выемки, по нашему мнению, не происходит раскрытия информации, содержащей банковскую тайну, непосредственно банками. В этом случае документы, которые содержат банковскую тайну в отношении юридических или физических лиц, принудительно изымаются правоохранительными органами, и должностные лица банка не имеют права отказать следователю в предоставлении таких документов при проведении обыска и выемки.
Заместитель директора
Юридического департамента В.Рябец
«Бизнес — Бухгалтерия. Право. Налоги. Консультации», № 39 (454), 24 вересня 2001 р.
від 27.08.2001 № 367
Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 15 листопада 2001 р. за № 954/6145
Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням
7.11. Платіжною організацією має бути розроблене Положення про внутрішньодержавну платіжну систему, що визначає правила її діяльності. Це Положення має визначати організаційну структуру платіжної системи, умови членства, порядок вступу та виходу з неї, опис платіжних засобів, правила виконання розрахунків за операціями з цими платіжними засобами, управління ризиками та безпекою в системі, порядок вирішення спорів та інше, визначене платіжною організацією.
від 30 квітня 2002 р. № 164 Про схвалення Методичних рекомендацій з питань розроблення банками України програм з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом
Відповідно до Закону України «Про Національний банк України» та з метою реалізації статті 18 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», виконання статей 63 — 65 Закону України «Про банки і банківську діяльність», Указу Президента України від 10.12.2001 № 1199/2001 «Про заходи щодо запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом», а також пункту «С» «Роль фінансової системи у боротьбі з відмиванням грошей» Сорока рекомендацій Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (РАТР), впроваджених спільною постановою Кабінету Міністрів України та Національного банку України від 28.08.2001 № 1124, та стандартів Базельського комітету банківського нагляду «Належне ставлення банків до клієнтів» Правління Національного банку України
» следующая страница »
1 ... 356 357 358 359 360 361362 363 364 365 366 ... 381