ж) банк поновлює відомості, отримані в результаті ідентифікації і вивчення клієнта, не рідше одного разу на рік у випадках, коли банк оцінює ризик здійснення клієнтом легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом, як високий і не рідше ніж один раз у два роки в інших випадках;
з) якщо банк оцінює ризик здійснення клієнтом легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом, як високий, то банк приділяє підвищену увагу операціям, що проводяться за рахунками клієнта, та з метою перевірки інформації про клієнта може направити свого працівника, який відповідає за роботу з цим клієнтом, на місце здійснення діяльності клієнта.
2.3. Під час розроблення програми виявлення в діяльності клієнтів операцій, що підлягають обов’язковому контролю, і інших операцій з грошовими коштами або іншим майном, пов’язаних з легалізацією (відмиванням) грошей, отриманих злочинним шляхом, банк визначає для себе критерії виявлення і ознаки сумнівних операцій з урахуванням вимог законодавства України та міжнародної практики. За основу можуть бути взяті критерії виявлення і ознаки сумнівних операцій, що визначені в додатку 1 до цих Методичних рекомендацій.
2.4. Під час розроблення програми перевірки інформації про клієнта або операцію клієнта для підтвердження обґрунтованості або спростування підозр здійснення клієнтом легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом, банку рекомендується встановити таку процедуру:
а) у разі кваліфікації операції клієнта як сумнівної працівник банку, який виявив цю операцію, складає Повідомлення — документ, що містить відомості про операцію (операції). Банку рекомендується розробити форму Повідомлення, що містить реквізити, зазначені в додатку 4 до цих Методичних рекомендацій.
Повідомлення передається відповідальній особі (далі — відповідальний працівник), яка забезпечує реалізацію внутрішнього контролю в порядку, встановленому в розділі 3 цих Методичних рекомендацій;
б) відповідальний працівник приймає остаточне рішення про визнання операції клієнта сумнівною, що підлягає обов’язковому контролю, і надання відомостей про неї до уповноваженого органу;
в) у разі виявлення сумнівних операцій відповідальний працівник приймає рішення про подальші дії банку щодо клієнта і його операції;
г) у разі виявлення в діяльності клієнта сумнівної операції банк може зробити такі дії:
звернутися до клієнта з проханням про надання необхідних пояснень, у тому числі додаткових відомостей, що роз’яснюють економічне значення сумнівної операції;
забезпечити підвищену увагу (відповідно до цих Методичних рекомендацій) до всіх операцій (угод) клієнта, що здійснюються через банк;
провести інші дії за умови дотримання законодавства України;
ґ) про будь-яке рішення відповідального працівника стосовно операції (угоди) робиться відповідний запис (відмітка) в Повідомленні.
2.5. Банк під час розроблення програми проведення документарного фіксування інформації, необхідної для ідентифікації клієнта та щодо здійснених ним операцій, банк фіксує:
а) інформацію про операції (угоди) клієнта таким чином, щоб у разі потреби можливо було відтворити деталі операції (угоди), в тому числі суму операції (угоди), валюту платежу, дані про контрагента тощо;
б) інформацію про клієнта і збирає документи з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом, таким чином, щоб вони могли бути використані як доказ у кримінальному, цивільному і господарському процесах.
2.6. Під час розроблення програми зберігання інформації і документів, отриманих у результаті реалізації програм здійснення внутрішнього контролю, з метою протидії легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом, банку рекомендується зберігати такі документи:
» следующая страница »
1 ... 359 360 361 362 363 364365 366 367 368 369 ... 381