2.2. Зарахування на рахунок клієнта значної кількості платежів від фізичних осіб на суму, що не перевищує суму, еквівалентну 10000 євро для операції з готівкою та 50000 євро для безготівкової операції, у тому числі через касу банку, якщо діяльність клієнта не пов’язана з наданням послуг населенню, збором обов’язкових або добровільних платежів.
2.3. Зарахування грошових коштів на рахунок клієнта — юридичної особи, операції за яким не здійснювалися протягом більше ніж три місяці або були незначними для цього клієнта, з подальшим зняттям клієнтом коштів у готівковій формі.
2.4. Регулярне зарахування на рахунок клієнта коштів у готівковій формі, у тому числі на основі прибуткового касового ордера, з подальшим переказом усієї або більшої частини суми навіть, якщо сума менша за суму, еквівалентну 50000 євро, протягом одного операційного дня, або наступного за ним дня на рахунок клієнта, відкритий в іншому банку, або на користь третьої особи, у тому числі нерезидента.
2.5. Переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного) рахунку з-за кордону.
2.6. Регулярне представлення чеків, емітованих банком-нерезидентом і індосованих нерезидентом, на інкасо, якщо така діяльність не відповідає діяльності клієнта, відомій банку.
2.7. Не пов’язане прямо з діяльністю клієнта несподіване істотне збільшення сальдо на рахунку, яке згодом переводиться в інший банк або використовується для цілей купівлі іноземної валюти (з переказом на користь нерезидента), цінних паперів на пред’явника.
2.8. Істотне збільшення частки готівки, що надходить на рахунок клієнта — юридичної особи, якщо звичайними для основної діяльності клієнта є розрахунки в безготівковій формі.
2.9. Переказ грошових коштів з рахунку клієнта — юридичної особи на його рахунок в інший банк без наявної підстави (зокрема без закриття рахунку; не з метою погашення кредиту, отриманого від іншого банку; з призначенням платежу «переказ власних коштів»).
2.10. Нерегулярне або одноразове використання клієнтом рахунку для отримання грошових коштів з подальшим їх зняттям у готівковій формі на суму, що менша від суми, еквівалентної 10000 євро, з подальшим закриттям рахунку або припиненням за ним операцій.
2.11. Обмін значної суми банкнот, особливо іноземної валюти, низьких номіналів на банкноти вищих номіналів.
2.12. Розміщення на рахунку значної суми готівкових коштів клієнтом, який за рівнем доходу чи сферою діяльності не може здійснювати операцію на таку суму.
2.13. Систематичне повне зняття клієнтом значних сум готівки в день її надходження на його рахунок.
3. Ознаки, що можуть свідчити про здійснення легалізації (відмивання) грошей, отриманих злочинним шляхом, під час проведення операцій за кредитними договорами
3.1. Надання кредиту під забезпечення виконання зобов’язання, його повернення шляхом розміщення на рахунку, відкритому в банку кредитора або в іншому банку, грошових коштів у валюті кредиту, іншій валюті або цінних паперів на пред’явника.
3.2. Погашення простроченої заборгованості за кредитним договором, якщо умови діяльності клієнта та інформація, якою щодо цього клієнта володіє банк, не дають можливості встановити джерела фінансування погашення заборгованості.
3.3. Надання кредиту під заставу дорогоцінного каміння, увезеного на територію України, включаючи кредитування під заставу цих цінностей з розміщенням у сховищі кредитора, крім випадків кредитування підприємств, що здійснюють оброблення дорогоцінного каміння іноземного виробництва.
3.4. Надання кредиту під забезпечення у вигляді гарантії банку- нерезидента на суму, що становить ціле число (100 тисяч, один мільйон і тощо), за умови відсутності очевидного зв’язку між місцем діяльності клієнта і його контрагентів і місцезнаходженням гаранта особливо, якщо гарантія видається філією банку-нерезидента.
» следующая страница »
1 ... 364 365 366 367 368 369370 371 372 373 374 ... 381