2) частий обмін великої кількості купюр низького номіналу на купюри більшого номіналу;
3) угоди з готівкою на значну суму провадяться явно на користь третіх осіб;
4) розміщення на рахунку значної суми готівкових коштів клієнтом, який за рівнем доходів чи сферою діяльності не може провадити операцію на цю суму;
5) перетворення готівкових коштів у банківські чеки, переведення грошей в інші платіжні засоби;
6) розміщення та зняття готівкових коштів клієнтом, який зазвичайно оплачує чеками, переказами;
7) стрімке збільшення вкладів клієнта за рахунок внесення на цей рахунок готівкових коштів, з подальшим переказом цих коштів особі, яка не пов’язана з клієнтом комерційними відносинами;
8) переказ великих сум готівкових коштів за кордон з вимогою видати кошти одержувачу готівкою;
9) на рахунок клієнта провадяться перекази значних коштів за оплату робіт, надання послуг тощо, які не мають відношення до діяльності клієнта;
10) інкасація чека на значну суму, який виданий іноземним банком на пред’явника;
11) розміщення на щойно відкритий рахунок значної суми коштів;
12) зарахування на рахунок (вклад) готівки в упаковці, що опечатана іншим банком;
13) відкриття клієнтом рахунку в банку, на який протягом дня надходять кошти від багатьох комерційних структур, що різними способами переводяться у готівку або на інший рахунок, в результаті чого на цьому рахунку на кінець дня не залишається коштів;
14) зарахування та/або списання коштів у значних сумах юридичною особою, операції за рахунках якої є незначними, або нещодавно створеною юридичною особою;
15) надходження іноземної валюти на рахунок юридичної особи за зовнішньоекономічними контрактами, які фактично цією юридичною особою не виконуються;
16) зарахування на рахунок грошових коштів, які надійшли від юридичної (фізичної) особи, яка знаходиться (проживає) та/або є власником рахунку в банку, який зареєстрований в офшорних або вільних економічних зонах, а так само в регіонах з нестабільною політичною, економічною ситуацією або пов’язаних з виробництвом наркотичних засобів; при цьому одержувач коштів не має з цією особою стійких комерційних контактів;
17) зняття з рахунку або зарахування на рахунок юридичної особи грошових коштів у готівковій формі у випадках, коли це не співвідноситься з характером діяльності цієї юридичної особи;
18) отримання фізичною особою грошових коштів на пред’явника, виданому нерезидентом, або за чеком, сума якого оголошена як виграш;
19) перерахування за кордон грошових коштів в іноземній валюті в сумі понад 100 тис. доларів США одноразово або протягом короткого часу (до 10 діб);
20) проведення операцій, за якими один і той самий фінансовий інструмент багаторазово продається і викупається за угодами з однією і тією самою установою.
Зазначений вище перелік не є вичерпним. У кожній конкретній ситуації банки повинні виходити з того, чи відповідає характер цієї операції її кінцевим результатам, а також чи існує зв’язок між операцією та характером діяльності, фінансовим становищем клієнта, враховувати регулярність проведення ним операцій за рахунком.
Але всі ці вимоги не є остаточними, оскільки Закон України «Про запобігання та протидію легалізації («відмиванню») доходів, одержаних злочинним шляхом» у ст. 11 наводить свій перелік фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу, на який, до речі, й орієнтуються банки у своїй діяльності. Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу, якщо сума, на яку вона провадиться, дорівнює чи перевищує 80000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 80000 гривень, та має одну або більше ознак, визначених цією статтею (Абзац перший ст. 11 зі змінами, внесеними згідно з Законом від 06 лютого 2003 р. № 485-ІУ):
» следующая страница »
1 ... 215 216 217 218 219 220221 222 223 224 225 ... 381