Основи інвестиційного менеджменту

2.4.3.               Характеристика позичальника

При розробці бізнес-плану інвестиційного проекту рекомендуєть­ся його структура. Характеристика одержувача позики повинна мати певну інформацію.

1. Повна та скорочена назва підприємства.

2.  Місцезнаходження (юридична адреса; адреса головного офісу; і т. ін.).

3.  Історія підприємства.

3.1. Відомості про реєстрацію (перереєстрацію): назва органу дер­жавної реєстрації; дата реєстрації; номер свідоцтва про реєстрацію.

3.2.  Сучасний правовий статус та зміни. Можливі або ті, які про­гнозуються в майбутньому (приватизація, акціонування тощо).

3.3.  Опис основних етапів розвитку підприємства з моменту його створення (за останні 3 роки).

3.4.  Результати діяльності підприємства за останні 3 роки, оборот продажу, прибуток та податки, середньомісячний оборот за рахунка­ми тощо.

3.5. Кредитна історія одержувача позики (коротко). Заборгованість з кредитів на даний час.

3.6. Інші зобов’язання на даний час.

4.  Фінансове становище підприємства за останні три роки. Сума активів (будівлі, споруди, обладнання і т. ін.) та власних коштів.

5.Організаційно-правова структура підприємства.

5.1.  Правовий статус: форма власності; частка недержавної влас­ності; вищий орган управління; зареєстрований статутний фонд підприємства та сплачений статутний фонд.

5.2.   Засновники (власники). Недавні зміни у складі власників. Сучасний стан справ. Прізвище, ім’я, по батькові (для фізичних осіб) чи назва підприємства (для юридичних осіб). Адреса. Частка власності. Форма внеску до статутного фонду (по кожному із засновників).

5.3.   Сполучені підприємства. Організаційна схема, що визначає місце холдингових, дочірніх і спільних компаній та їх взаємовідноси­ни з одержувачем позики. Опис комерційних та фінансових зв’язків з іншими фірмами: з точки зору власності (холдинги, дочірні підприєм­ства, спільні підприємства, перехресна участь у капіталі підприємств); з точки зору менеджерів (спільні менеджери чи рада директорів).

5.4.  Спонсори.

5.5.  Організаційна структура підприємства. Схема організаційної структури.

5.6.  Біографічні дані менеджерів (обов’язково для директора, го­ловного бухгалтера та інших ключових осіб): прізвище, ім’я, по бать­кові, дата народження, громадянство, освіта, професійний досвід, стаж роботи на підприємстві та загальний стаж роботи, інші види діяльності чи обов’язки, що виконуються на даний час.

5.7.  Персонал (кількість, середньомісячна заробітна плата, квалі­фікація, освіта постійного, тимчасового адміністративного, виробни­чого, комерційного та допоміжного персоналу).

5.8.  Кадрова політика.

6.  Поточний стан справ на підприємстві на даний час. Основні види діяльності.

6.1.    Опис виробничих приміщень та інших основних засобів підприємства (як власних, так і орендованих).

6.1.1.  Земельна ділянка (площа, місцезнаходження, форма волод­іння, номер і дата державного акта на право володіння (користування) землею, призначення, сума річних виплат, орендодавець).

6.1.2.  Будівлі, споруди за групами (площа, місцезнаходження, рік побудови, призначення, для власних — залишкова вартість, для орен­дованих — сума річних виплат, орендодавець).

6.1.3.  Основне технологічне обладнання за групами (вид, кількість, рік початку використання, місцезнаходження, призначення, для влас­них — залишкова вартість, для орендованих — сума річних виплат, орен­додавець).

6.1.4.  Транспортні засоби за групами (вид, кількість, рік початку використання, для власних — залишкова вартість, для орендованих — сума річних виплат, орендодавець).

6.1.5.   Комп’ютерна та оргтехніка за групами (вид, кількість, рік початку використання, для власних — залишкова вартість, для орен­дованих — сума річних виплат, орендодавець).

 

« Содержание


 ...  29  ... 


по автору: А Б В Г Д Е Ё Ж З И Й К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Э Ю Я

по названию: А Б В Г Д Е Ё Ж З И Й К Л М Н О П Р С Т У Ф Х Ц Ч Ш Щ Э Ю Я