Операційний
виконання платіжних доручень клієнтів; контроль за наявністю коштів на рахунку; контроль за використанням печатки й підпису керівника підприємства в платіжному дорученні; ведення розрахунків за безакцептними та безспірними вимогами; видача довідок і виписок з клієнтських рахунків; стягнення з клієнтів комісій за надані послуги; формування звітності щодо операцій клієнтів
Касових
операцій
перевірка отриманих від клієнтів грошей для виявлення серед них фальшивих; перерахунок і пакування купюр; видача готівки з рахунків клієнтів; стягнення комісій за касові операції; контроль за залишками готівки у національній та іноземній валютах; купівля та продаж готівки; формування звітності щодо касових операцій
Планово-
фінансовий
формування, аналіз, контроль і надсилання в НБУ форм банківської звітності; складання платіжного календаря, розрахунок розміру обов’язкового резервування залучених коштів; планування бюджету банку; аналіз фактичного виконання бюджету; планування інвестиційного бюджету; аналіз діяльності територіально відокремлених безбалансових відділень (ТВБВ); складання рекламних звітів для клієнтів та акціонерів
Банківська
бухгалтерія
відкриття рахунків; облік основних засобів, матеріальних цінностей і нематеріальних активів; нарахування заробітної плати; сплата податків га інших обов’язкових внесків; облік і контроль банківських витрат; формування бухгалтерської звітності
Грошового
обігу
контроль за дотриманням касової дисципліни підприємствами; контроль за використанням підприємствами готівки за цільовим призначенням; встановлення лімітів залишку готівки в касі підприємства; контроль за своєчасністю виплати зарплати; формування звітності щодо грошового обігу
Обліку
валютних
операцій
бухоблік валютних операцій згідно з діючими планами рахунків; щоденна переоцінка залишків на рахунках клієнтів відповідно до коливань валютних курсів; формування звітності за валютними операціями
|
1 |
2 |
5 |
4 |
|
Адміністра- тивно- господар- ське |
Здебільшого до нього входять: відділ автоматизації та інфо- рмаційно-технічного забезпечення; юридичний відділ, служба безпеки (вона включає сектор інкасації та перевезення цінностей); відділ кадрів; господарський відділ; відділ розвитку та роботи з клієнтами; територіально відокремлені безбалансові відділення |
Автоматизації та ін формацій- но-технічного забезпечення |
підтримка комп’ютерів і програмного забезпечення банку в робочому стані; ведення операційного дня банку (ОДБ), який містить інформацію щодо всіх рахунків і всіх клієнтів банку; відправлення та приймання електронних платежів, електронної пошти; пошук і знешкодження комп’ютерних вірусів; ведення системи “Банк-клієнт”; стягнення з клієнтів комісій за надані послуги |
|
Юридичний відділ |
контроль за дотриманням законності у процесі укладення всіх угод банку; юридична оцінка заставного майна; ведення претензійної роботи; участь у судових та арбітражних засіданнях |
||
|
Служба безпеки |
зобота з клієнтами у випадку невиконання ними своїх зобов’язань; співробітництво з правоохоронними органами; контроль за дотриманням співробітниками режиму роботи; інструктаж співробітників із питань банківської таємниці та техніки безпеки; формування звітності щодо прострочених кредитів
» следующая страница » |