Щодо віднесення операцій з отримання готівкових коштів до сумнівних операцій, то частиною четвертою ст. 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено перелік ознак таких операцій, до яких відноситься:
1) здійснення операцій за незвичних або невиправдано заплутаних умов;
2) операція не є економічно виправданою або суперечить законодавству України. Даний перелік є вичерпним та не підлягає розширеному тлумаченню.
Таким чином, зняття клієнтом банку готівкових коштів зі свого рахунка, якщо така операція не містить вищевказаних ознак, є звичною для клієнта та проводиться ним постійно, відповідає характеру його діяльності тощо, не може бути кваліфіковане як сумнівне з наступним повідомленням про нього спеціальних органів по боротьбі з організованою злочинністю без наявності оформленого відповідно до вимог діючого законодавства запиту.
Голова Комітету В. Альошин
«Бухгалтерія», N 49/1, 3 грудня 2001 р.
Додаток В.6
ПОСТАНОВИ ТА ЛИСТИ ПРАВЛІННЯ
НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
Від 28 березня 2001 р. № 134
Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 12 квітня 2001 р. за № 338/5529
Про затвердження Інструкції про вимоги з організації охорони установ банків України
Згідно зі статтею 33 Закону України «Про Національний банк України» Правління Національного банку України
п о с т а н о в л я є:
1. Затвердити Інструкцію про вимоги з організації охорони установ банків України (далі — Інструкція), що додається (для службового користування).
2. Визнати такими, що втратили чинність, Правила залучення до охорони установ банків IV — V категорій охорони суб’єктів підприємницької діяльності, які отримали ліцензії на надання охоронних послуг, затверджені постановою Правління Національного банку України від 05.07.99 № 322 та зареєстровані в Міністерстві юстиції України 21.07.99 за № 490/3783.
Голова В.С. Стельмах
від 18 червня 2003 р. № 254 Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 8 липня 2003 р. за № 559/7880 Про затвердження Положення про організацію операційної діяльності
в банках України
9.5. Програмне забезпечення банку має відповідати таким вимогам інформаційної безпеки:
наявність системи захисту інформації, яку не можна відключити і неможливо здійснити оброблення інформації без її використання;
забезпечення належного захисту інформації під час її передавання між різними підсистемами формування та оброблення інформації;
для автоматизованих систем, які функціонують у режимі «клієнт- сервер», доступ користувачів до бази даних має відбуватися лише через додаткове програмне забезпечення, за допомогою якого здійснюється автентифікація осіб, яким дозволено користуватися цією базою даних;
автентифікація користувача на кожному робочому місці та під час здійснення будь-яких операцій;
забезпечення блокування роботи на кожному робочому місці під час багаторазових спроб (не більше трьох) неправильного введення паролю, якщо використовується парольний захист;
наявність безперервного технологічного контролю за цілісністю інформації та накладання/перевіряння цифрового підпису на всіх банківських документах на всіх етапах їх оброблення;
передавання електронних банківських документів, втрата або несанкціоноване ознайомлення з якими може завдати збитків банку, його установі або клієнту банку, відповідними каналами зв’язку електронною поштою або в режимі о№-1і№е лише зашифрованими з обов’язковим наданням підтвердження про їх отримання;
обов’язкова реєстрація всіх спроб доступу, усіх операцій та інших дій, їх фіксація в автоматизованій системі в захищеному від модифікації електронному журналі з постійним контролем його цілісності.
Крім того, банкам слід:
суворо дотримуватися і перевіряти виконання вимог щодо технічного та технологічного забезпечення їх діяльності, зокрема розміщення програмно-апаратних комплексів на таких комп’ютерах, що мають забезпечити їх надійне функціонування;
» следующая страница »
1 ... 348 349 350 351 352 353354 355 356 357 358 ... 381