Банківська справа

При будь-якому набутті банком статусу банку з іноземним капіталом, за умови, що іноземний інвестор набуває істотної участі, для державної реєстрації банку з іноземним капіталом додатково до зазначених доку­ментів іноземний інвестор або за його дорученням банк-емітент акцій, андерайтер чи будь-яка інша юридична або фізична особа, що має дору­чення від іноземного інвестора, подає такі документи:

1)   нотаріально засвідчену за місцем видачі копію рішення уповнова­женого органу управління іноземного інвестора про участь у банку в Ук­раїні;

2)   письмову згоду на участь іноземного інвестора у банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контролюючим органом країни, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора, якщо законодавством такої країни вимагається одержання зазначеного дозволу на здійснення інвестиції за кордон;

3)   нотаріально засвідчений за місцем видачі витяг з торгового (банкі­вського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстра­цію іноземного учасника в країні, в якій зареєстровано головний офіс іно­земного інвестора;

4)   нотаріально засвідчену за місцем видачі копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року.

Документи повинні бути легалізовані у встановленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України.

У разі, якщо іноземний інвестор є фізичною особою, він подає:

1)   письмову згоду на участь іноземного інвестора у банку в Україні, видану державним або іншим уповноваженим контролюючим органом країни, якщо законодавством такої країни вимагається отримання зазна­ченого дозволу на здійснення інвестиції за кордон. Письмова згода має бути легалізована в консульській установі України, якщо інше не передбачено чинним міжнародним договором, згода на обов’язковість якого надана Верховною Радою України;

2)   анкету, яка повинна містити, зокрема, інформацію про відсутність судимості.

Якщо документи складені іноземною мовою, вони повинні супровод­жуватися нотаріально завіреним перекладом українською мовою.

НБУ має право відмовити у державній реєстрації банку з істотною іно­земною участю за умови відсутності принаймні одного з документів, виз­начених вище, або неналежного оформлення будь-якого з них. Відмова надається в письмовій формі із зазначенням відповідних підстав.

Банк має право здійснювати банківську діяльність тільки після отри­мання банківської ліцензії.

Без отримання банківської ліцензії не дозволяється здійснювати од­ночасно діяльність із залучення вкладів та інших коштів, що підлягають поверненню, і наданню кредитів, а також вести рахунки. Особи, винні у здійсненні банківської діяльності без банківської ліцензії, несуть відпові­дальність згідно із законами України.

Банківська ліцензія надається Національним банком України на підставі клопотання банку за наявності документів, що підтверджують:

•                наявність сплаченого та зареєстрованого підписного капіталу банку у встановленому розмірі;

•                забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп’ю­терною технікою, програмним забезпеченням, приміщеннями відпо­відно до вимог НБУ;

•                 наявність як мінімум трьох осіб, призначених членами правління (ради директорів) банку, які мають відповідну освіту та досвід, необ­хідний для управління банком.

Національний банк України може відмовити у наданні ліцензії, якщо зазначені умови не виконані банком протягом одного року з дати держав­ної реєстрації банку. В такому разі державна реєстрація банку скасовуєть­ся і банк ліквідується.

 

« Содержание

» следующая страница »
1  ... 22 23 24 25 26 2728 29 30 31 32  ... 278