Після закінчення операцій завантаження банкомата виконується його ініціалізація і запуск у роботу. При цьому інформація про зміст касет передається в систему управління банкоматами, п завантажені кошти зараховуються на балансовий рахунок банкомата.
Інкасатор здає касиру під розпис у “Книзі обліку операцій із завантаження та розвантаження банкоматів” вилучені касети, ключі, картку та одержану в банкоматі квитанцію.
При застосуванні депозитних банкоматів разом із касетами із залишками коштів інкасатор доставляє касети з конвертами із вкладеними для зарахування на рахунки клієнтів коштами. Касир у присутності завідуючого касою звіряє відповідність наявних сум у конвертах із даними меморіального ордера, одержаного від системи управління банкоматами. У разі виявлення розходжень між фактичною сумою і даними меморіального ордера складається відповідний акт із зазначенням даних клієнта, номера, адреси банкомата, часу приймання готівкових коштів, заявленої та фактичної суми. Акт підписується касиром та завідуючим касою. Клієнт, який вносив готівку, має бути ознайомлений із змістом акта. Спірні питання, які при цьому можуть виникнути, вирішуються в порядку, визначеному договором між клієнтом і банківською установою.
Після звірки касир виписує приходний касовий ордер на суму фактично вилучених із конвертів коштів і ставить підпис у меморіальному ордері. Завідуючий касою приймає від касира кошти, звіряє їх суму з даними меморіального ордера, розписується в приходному і меморіальному ордерах. На підставі меморіального ордера здійснюються зарахування фактично одержаних грошових коштів на рахунки клієнтів.
Технічне обслуговування банкоматів виконується з періодичністю, в обсязі та в порядку. визначених в інструкціях з їх експлуатації (технічного обслуговування). Технічне обслуговування та поточні операції, пов’язані із заміною витратних матеріалів, рекомендується проводити у визначений час між початком та закінченням операційного періоду роботи банкомата. Технічне обслуговування та ремонт модулів, розташованих у сейфі банкомата, мають здійснюватися після його повного розвантаження. Всі порушення в роботі банкомата та способи їх ліквідації повинні фіксуватися у формулярі або у відповідному журналі обліку неполадок банкомата та методів їх ліквідації.
Тести
1. Розрахунково-касові операції полягають:
а) у збільшенні капіталу банку;
б) у забезпеченні руху грошових коштів на рахунках клієнтів банку;
в) у забезпеченні руху грошових коштів на рахунках підприємств.
2. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів пов’язане:
а) з усіма іншими операціями банку;
б) з грошово-кредитною політикою держави;
в) з макроекономічними показниками іноземних банків.
3. Для клієнтів банків розрахунково-касові операції забезпечують:
а) одержання грошових коштів за реалізовану продукцію;
б) оплату для виробництва матеріальних ресурсів;
в) виплату зарплати працівникам;
г) оплату зобов’язань перед бюджетом;
д) накопичення та використання зобов’язань;
є) все вище сказане невірно.
4. Платіжна система це:
а) основа банківського менеджменту;
б) сукупність визначених законом платіжних інструментів, норм, правил;
в) похідна податкової політики держави.
5. Важливе місце в розрахунково-касових операціях посідають:
а) валютна політика держави;
б) фінансово-кредитні установи;
в) платіжні інструменти.
6. Особливе значення для організації банками розрахунково-касового обслуговування клієнтів мають такі принципи:
а) переврахування цінних паперів;
» следующая страница »
1 ... 104 105 106 107 108 109110 111 112 113 114 ... 233