Банківські операції

—для юридичних осіб — резидентів: найменування, юридична адреса, ідентифікаційний код згідно і єдиним державним реєстром підприємств та організацій України, реквізити банку, в якому відкрито поточний ра­хунок, та номер цього рахунку, прізвище, ім’я, по батькові особи, пред­ставника цієї юридичної особи, яка безпосередньо одержує, вносить або переказує готівку, дата народження, серія та номер паспорта (або доку­мента, що його замінює), дата видачі та орган, що його видав;

—     для юридичних осіб — нерезидентів: найменування, місцезнаход­ження, реквізити банку, в якому відкрито поточний рахунок, номер цьо­го рахунку, прізвище, ім’я, по батькові (у разі його наявності) особи, пред­ставника цієї юридичної особи, яка безпосередньо одержує, вносить або переказує готівку, дата народження, серія та номер паспорта (або доку­мента, що його замінює), дата видачі та орган, що його видав.

Реквізити для ідентифікації осіб обов’язково мають бути зазначені в касових документах за допомогою технічних засобів або від руки на підставі пред’явлених клієнтом відповідних документів.

Під час приймання від клієнтів банку касових документів за операці­ями з готівкою без відкриття рахунку на суму, що перевищує 50000 гри­вень або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, банк перевіряє дійсність пред’явленого паспорта або документа, що його замінює, його власникові та відповідність даних документа тим даним, що зазначені в касовому документі.

У разі ненадання клієнтом документів або відомостей, необхідних для з’ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану, або умисного надання неправдивих відомостей банк відмовляє клієнту в проведенні операції з готівкою та повертає клієнту касовий документ без виконання. На зворотному боці касового документа банк робить напис про причину його повернення (з обов’язковим посиланням на статтю 64 Закону Украї­ни “Про банки і банківську діяльність”) і зазначає дату його повернення (це засвідчується підписами виконавця та/або працівника, на якого по­кладено функції контролера, і відбитком печатки (штампа) банку).

Якщо операція з готівкою, яку здійснює клієнт, містить ознаки такої, що підлягає фінансовому моніторингу, то банк має право відмовити клієнту в проведенні такої операції та повернути касовий документ без виконання. На зворотному боці касового документа банк робить напис про причину його повернення (з обов’язковим посиланням на частину 2 статті 7 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відми­ванню) доходів, одержаних злочинним шляхом”) і зазначає дату його по­вернення (це засвідчується підписами виконавця та відповідального пра­цівника, який приймає рішення щодо віднесення операції клієнта до опе­рацій, які підлягають фінансовому моніторингу, і відбитком печатки (штампа) банку).

4.2.                 Порядок здійснення операцій в приходних касах комерційних банків.

Установи банків приймають готівку від юридичних та фізичних осіб для зарахування її суми як на власні рахунки, так і на рахунки інших юридичних та фізичних осіб (незалежно від їх місцезнаходження) або виплати суми в готівковій формі.

Приймання готівки здійснюється за наявності таких документів:

—     об’яви про внесення готівки — від юридичних осіб (фізичних осіб, які є суб’єктами підприємницької діяльності), відокремлених підрозділів юридичних осіб для зарахування на власні рахунки або рахунки отриму­вачів;

—     приходних ордерів або приходних касових ордерів — від фізичних осіб для зарахування сум готівки на вкладні (депозитні) або поточні ра­хунки фізичних осіб;

—     повідомлень — від фізичних осіб для зарахування платежів на ко­ристь юридичних осіб;

—     заяв про переказ готівки — від юридичних і фізичних осіб для пере­казу суми готівки отримувачу та її виплати йому в готівковій формі;

 

« Содержание

» следующая страница »
1  ... 89 90 91 92 93 9495 96 97 98 99  ... 233