4) платіжні системи регулярно поширюють бюлетені безпеки, в яких публікують службовий матеріал і статистику про злочини з картками, повідомляють прикмети злочинців і ознаки підроблених карток, які надійшли в незаконний обіг;
5) серед профілактичних заходів служби безпеки важливе місце посідає робота з клієнтами, спрямована на підвищення культурного рівня користування «пластиковими грішми».
Для служб безпеки банків потреба у взаємодії з правоохоронними органами зумовлюється головним чином тим фактом, що за українським законодавством ніякі приватні служби безпеки не мають права вживати певних заходів на підставі вчиненого злочину. Це право за законом мають тільки правоохоронні органи» [71, с. б5].
Взаємодія між правоохоронними органами і службами безпеки платіжних систем повинна провадити за такими основними напрямами: своєчасне виявлення передумов і фактів злочинних посягань на використання пластикових платіжних засобів не за призначенням. Ефективне реагування на виявлені факти злочинних посягань. Оперативне отримання потрібної інформації в міжнародних платіжних системах. Обмін інформацією, зокрема ведення спільних обліків. Взаємна допомога у збиранні доказів за фактами правопорушень. Вживання загальних профілактичних заходів. Аналітична робота, обмін досвідом.
«Найкраще взаємодія і співпраця правоохоронних органів і служб безпеки платіжних систем побудована в тих країнах, де їх взаємні зобов’язання максимально формалізовані на законодавчому рівні. Така практика притаманна більшості розвинутих країн, в яких картковий бізнес контролює величезні фінансові потоки і є складовою повсякденного життя. Інший варіант організації взаємодії, наприклад у Росії, передбачає визначення взаємних зобов’язань на договірній основі» [71, с. бб].
В Україні представниками служб безпеки платіжних систем є спеціалізовані служби безпеки банків і процесингових компаній.
Надійним механізмом попередження і профілактики злочинних посягань з використанням пластикових платіжних засобів є побудова і реалізація комплексної, багатофункціональної системи безпеки пластикових платіжних засобів.
На початку 2004 р. в Одесі було затримано трьох молодих місцевих жителів при намаганні незаконно зняти через банкомат велику суму грошей з допомогою підроблених пластикових карток. Використовуючи доступ до картрахунків одного із зарубіжних банків, зловмисники неодноразово знімали із рахунків клієнтів великі суми грошей, викравши таким чином 0,5 млн доларів США. За один раз «взломщики» знімали із рахунків своїх жертв від 10 до 40 тис. доларів. За фактом шахрайства порушено кримінальну справу. Про широкі масштаби злочинної індустрії свідчить той факт, що в процесі проведених обшуків у підозрюваних вилучено б1 підроблену картку, 135 заготовок до них, прилад для нанесення інформації на магнітні смуги пластикових карток.
Співробітники правоохоронних органів прогнозують подальше зростання кількості злочинів в Україні з використанням пластикових карток. Підтвердженням цьому є той факт, що вітчизняні злочинці уже налагоджують канали надходження в Україну із-за кордону втрачених чи викрадених карток [177].
Основними причинами, які сприяють вчиненню шахрайства з використанням пластикових платіжних засобів є: нерозумна економія на засобах захисту пластикових платіжних засобів; невчасне і не всеохоплююче використання «стоп-листів» з метою припинення шахрайства з картками.
Передумовою злочинних посягань є недостатня взаємодія банківських структур і правоохоронних органів, про що свідчить такий приклад.
Як повідомила газета «Факти» ще 7 квітня 1998 р. у Вінницьке регіональне управління Промінвестбанку влаштувався на роботу студент 5 курсу місцевого державного технічного університету С.Соляниченко. Він, маючи добру технічну підготовку, швидко розібрався у багатьох тонкостях банківської справи, зокрема в операціях, пов’язаних з рухом безготівкових коштів. Підібрав помічників із числа мешканців м.Львова, і дізнався особистий пароль одного із банківських співробітників, щоб через нього увійти в електронну базу даних. Відкривши розрахункові рахунки у Львівському відділенні Акціонерно-комерційного банку «Галицький» і Львівському відділенні Ощадбанку, Соляниченко скритно увійшов в центральну базу даних і зняв з рахунку одного із підприємств кілька тисяч гривень. Поділивши всю суму порівну між співучасниками, перевів їх на львівські рахунки, відкриті за фальшивими документами.
» следующая страница »
1 ... 245 246 247 248 249 250251 252 253 254 255 ... 381