5. Відмивання “брудних грошей” — одна із загроз економічній безпеці держави
Однією з центральних проблем фінансової безпеки є забезпечення такого функціонування фінансової системи, яке б було вільним від кримінальної складової, від доходів, які є результатом економічної злочинності.
Вислів “відмивання” грошей став загальновідомим з 1989 р., коли засоби масової інформації широко висвітлили скандал з величезними сумами грошей, які були одержані від торгівлі наркотиками. Йшлося про сотні мільярдів доларів на рік, які різними способами пускалися до обігу, щоб приховати їхнє злочинне походження і повернути в світову економічну та фінансову систему.
Основною метою діяльності злочинних організацій є одержання надприбутку. Хоча значна частина цих прибутків надходить від торгівлі наркотиками, на інші форми організованої злочинності, можливо, припадає набагато більша частина всіх незаконних прибутків, що потрапляють у світову фінансову систему. Проте для цих груп проблема полягає в тому, щоб кошти, отримані від незаконних прибутків, якимось шляхом легалізувати (“відмити”).
У Конвенції Організації Об’єднаних Націй від 19 грудня 1988 р. “Про боротьбу з незаконним обігом наркотичних засобів і психотропних речовин” (Віденська конвенція) “відмивання” грошей визначене як “. . . навмисне приховування справжньої природи, джерела, розміщення або володіння прибутком від протизаконного обороту, включаючи рух чи конверсію доходів із застосуванням електронно-обчислювальної техніки з метою їх подання як доходів, які були одержані в результаті законних дій”.
Можливо найбільш охоплююче визначення відмивання грошей було дано Митною службою США: відмивання грошей—це процес, при якому доходи, які небезпідставно вважаються як такі, що отримані від злочинної діяльності, перевозяться, перераховуються, трансформуються, конвертуються або змішуються з законними коштами з метою приховування або маскування справжнього характеру, джерела, розміщення, руху або власності щодо таких доходів. Мета процесу відмивання грошей полягає в тому, щоб представити кошти, отримані або пов’язані з незаконною діяльністю, як такі що отримані на законних підставах.
Яке б з визначень відмивання грошей не використовувалося, мета відмивання грошей полягає в зменшенні або усуненні ризиків арешту або конфіскації, щоб була досягнута кінцева мета, яка лежить в основі злочинної діяльності — витрачання прибутку. Звичайно, приховування “брудних” грошей не є
те ж саме, що “відмивання” брудних грошей: навіть, якщо злочинець приховує свої брудні гроші, він не може їх використати, доки вони не будуть відмиті.
За оцінкою Мережі по боротьбі з фінансовими злочинами (МБФЗ) щорічно в світі відмиваються понад 750 млрд дол. США незаконних коштів, з яких 300 млрд дол. США відмиваються в США або через Сполучені Штати. Порівняйте цю цифру з сукупним показником валової реалізації компаній “Дже- нерал Моторз” і “Форд”, двома найбільшими в світі виробниками автомобілів, який в 1996 р. склав 301 млрд дол. США. Фактично, відмивання грошей сьогодні може бути третім найбільшим “бізнесом” у світі, поступаючись тільки законному обміну валют та виробництву автомобілів у світі. Найбільшим джерелом незаконних коштів, які потребують відмивання, є незаконна торгівля наркотиками: в своєму щорічному звіті за 1996-1997 рр. Спеціальна комісія з фінансової діяльності (СКФД), група, в яку входять двадцять шість країн, яка була створена в 1989 р. з метою розв’язання проблем, пов’язаних з відмиванням грошей, визначила торгівлю наркотиками як одне з головних джерел неза- коннихдоходів. Країни, які використовуються тими, хто відмиває нарко-гроші, традиційно були країнами-споживачами наркотиків в Європі, Сполучені Штати Америки і Канада; країни Карибського басейну з “офшорними банками” і країни, які є джерелом наркотиків, в Південній та Латинській Америці, такі як Мексика, Колумбія і Панама. СКФД зараз звертає увагу на країни Східної Європи і колишнього Радянського Союзу як такі, що конкурують з цими традиційними центрами.
» следующая страница »
1 ... 229 230 231 232 233 234235 236 237 238 239 ... 384